第一条为提高对金融机构的管理效能和服务水平,促进金融法律法规.docVIP

附件1 济南市金融机构综合评价实施细则 第一章 总则 第一条 为提高对金融机构的管理效能和服务水平，促进金融法律法规规章及各项政策措施在辖区全面正确贯彻执行，切实防范金融风险，维护辖区金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》和人民银行济南分行《山东省金融机构综合评价办法》等法律和规范性文件制定本实施细则。 第二条 本实施细则所称金融机构综合评价是指中国人民银行济南分行营业管理部（以下简称分行营业管理部）依据法定管理职责，对济南市辖内金融机构执行有关金融法律法规规章和人民银行政策措施、管理规定情况进行全面评估，确定评价等级，并分级采取相应管理和服务措施。 第三条 综合评价基本原则： （一）公开、公平、公正的原则； （二）非现场管理与现场检查相结合的原则； （三）定量评价与定性评价相结合的原则； （四）分项评价和综合评定相结合的原则； 第四条 在济南市辖内依法设立的市级银行、证券、保险业金融机构由分行营业管理部负责综合评价。济南市辖内县（市）级金融机构由所在地人民银行县（市）支行负责综合评价。依据《山东省金融机构综合评价办法》，由人民银行济南分行负责综合评价的具有省级管辖权的金融机构，其济南市辖内与分行营业管理部有关的业务，分行营业管理部将依据本实施细则进行综合评价。 本实施细则生效后新设立并正常运营半年以上的银行、证券、保险业金融机构自动纳入综合评价范围。 第五条 分行营业管理部成立济南市金融机构综合评价工作领导小组（以下简称“综合评价领导小组”），综合评价领导小组办公室（以下简称“领导小组办公室）设在分行营业管理部办公室。分行营业管理部各职能部门负责按照管理职责，开展日常登记和评价，组织实施分项评价。领导小组办公室负责综合评价的具体组织协调工作，初审分项评价得分情况，提出综合评价等级建议，向综合评价领导小组报告。综合评价领导小组负责综合评价的领导和指导，对评价结果进行审定，研究决定重要事项。 第六条 综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。具体评价工作在次年2月底前完成。 第二章 评价内容及标准 第七条 银行业金融机构综合评价包括以下内容：货币信贷、金融稳定、金融统计、征信管理、人民币跨境管理、支付结算、国库管理、反洗钱、人民币管理、信息科技。银行业金融机构具体评价内容、标准见附表，各评价分项按百分制设置。 综合评价得分中货币信贷、金融稳定、支付结算、反洗钱、人民币管理权重合计占60%，其中各评价分项平均赋权；金融统计、征信管理、国库管理、信息科技、人民币跨境管理权重合计占40%，其中各评价分项平均赋权。 第八条 证券业金融机构综合评价包括以下内容：货币信贷、金融稳定、反洗钱。证券业金融机构具体评价内容、标准见附表，各评价分项按百分制设置。 综合评价得分中货币信贷权重占20%，金融稳定权重占40%，反洗钱权重占40%。 第九条 保险业金融机构综合评价包括以下内容：金融稳定、反洗钱。保险业金融机构具体评价内容、标准见附表，各评价分项按百分制设置。 综合评价得分中金融稳定、反洗钱权重分别占50%。 第三章 评价程序与方法 第十条 各被评价金融机构应于每个评价年度次年的1月底前，向分行营业管理部领导小组办公室报送自评表，领导小组办公室收齐后统一转交各职能部门，作为实施评价的参考依据。人民银行各县（市）支行于次年的2月15日前将辖内金融机构综合评价的得分和等级报送分行营业管理部领导小组办公室。分行营业管理部各职能部门于次年的2月15日前向领导小组办公室报送分项评价结果。 第十一条 分行营业管理部各职能部门按评价标准对评价内容进行评价，计算每个评价分项得分。计算公式为：评价分项得分=（评价实得分/评价应得分）×100。 其中评价实得分为各评价子项评价得分加总，评价应得分为评价分项内各评价子项的分值加总。金融机构如无某评价子项具体业务，则该评价子项分值均不计入该评价分项实得分和应得分。 领导小组办公室对各评价分项得分进行汇总，计算出各金融机构的综合评价得分。计算公式为：综合评价得分=∑（各评价分项得分×权重）。金融机构如无某评价分项相关业务，则该评价分项按零分计算，其权重平均分配于相同权重的其它评价分项。 第十二条 综合评价等级分A、B、C三级。综合评价领导小组依据各金融机构综合得分的排名，确定各金融机构的评价等级。 第十三条 综合评价采用分项评价、综合评定的方式。 （一）职能部门分项评价。各有关职能部门按照监督管理职责建立健全评价管理制度，根据《济南市金融机构综合评价表》（见附表）的内容，设立日常管理台账，定期对金融机构相关业务工作情况进行量化评估，作为综合评价评分的依据。同时，按照上级行规定和业务需要依法定期或不定期对金融