KPMG保理系统操作手册.doc

静态数据维护 创立client particulars，其中注意以下问题： base currency：一般选择人民币，此时的mal币种也是人民币 area code 1：选择客户所在的支行机构代码 建立customer，其币种全部以人民币表示，其额度也以人民币表示 创建factor，注意以下问题： factor code与FCI编码相同，country code为2位，factor no为5位 handling charge的币种与factor的base currency相同，其中有两个界面，分别为import和export 创建client account 其中的client account bank reference 中录入客户存款帐户 Adv Currency：融资币别，如果是人民币，则可以录入各种币别的发票；如果是外币，则只能录入该融资币种发票 创建factor-client relationship 分币种建立 commission switch：如选择0，则保理商的费率适用factor中的规定 如选择1，则保理商的费率适用contract中的规定 如选择2，则保理商的费用使用commission中的规定 以上均指保理商之间的费用结算问题 此界面中的费用没有实际意义 创建contract 必须同时选择以下几项才可同时创建contract client account customer factor currency 国际双保理中EDI FSBC Status必须选择为active 状态 各种帐号/帐户的开立及录入 保理融资帐户（0181），在核心系统开立，录入client account particulars中的special account的FIU bank account 应收买方保理款项（1151），在核心系统中开立，录入client account particulars中的special account项下的SLC bank account 客户存款帐户：至少开立发票金额和人民币两种帐户，并维护至Client Bank Reference中 保理系统操作流程 一 、国内保理 国内保理业务是指我行作为保理商与卖方之间签署保理协议，根据该协议，卖方将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收帐款转让给我行，并由我行为其提供的综合性金融服务。这些服务应至少包括下列项目中的一种：贸易融资、销售分户账管理、帐款收取和坏账担保。 在与卖方客户签订保理协议之后，相关分行应将有关的买卖双方的客户信息传送总行。 上报静态数据信息前，经办分行需在核心系统根据客户保理业务类型和币种开立保理融资帐户、应收买方保理款项及客户活期存款户。 总行根据分行传送的数据，进行静态信息录入，包括如下交易界面： Client Particulars Client Account Particulars Customer Particulars Contract Particulars Guarantor Particulars (如果存在担保人/机构的情况) Client Guarantor Particulars (如果存在担保人/机构的情况) Client Bank Reference（客户活期存款帐号） 在录入了上述信息后，系统将自动生成Edit List，录入人员需使用Report Manager（报表管理），在该柜员的当日目录项下查找并打印该清单，交复核人员检核。 注意事项： 买卖双方的信用额度（Credit Limit/Control Credit Limit）在有追索权保理和应收账款管理项下均为0，这是因为我行对卖方客户享有追索权，不承担客户的信用风险；在无追索权保理项下我行承担买方的信用风险，因此在Client Particulars, Client Account Particulars, Customer Particulars和Contract Particulars交易中Credit Limit/Control Credit Limit项下须录入我行核准的信用担保额度。 买卖双方的融资额度（MAL）在到期保理和应收账款管理项下均为0。 在静态信息中，隐蔽型保理项下Confidential域须选择Y(es)。 总行“融资检核岗”，即AMO Manager 在到期保理和应收账款管理项下，我行不提供融资，经办分行无需叙做融资交易。 业务操作中的特殊情形 当买方客户的付款超出应付金额时，按照实际付款金额录入了Normal Receipting界面之后，系统将提示错误。分行可以选择偿还其他发票，或者修改收款金额（收款金额必须小于等于指定的发票）。对于保理系统结算款项中未处理的款项，经办分行必须尽快联