我国商业银行反洗钱工作方法研究.pptVIP

我国商业银行反洗钱工作方法研究 研究背景和意义 全球洗钱活动猖獗 - 据IMF前总裁米歇尔·康德苏的估计，1996年全球洗钱的数额达到全世界国内生产总值的2%至5%，在6,000亿到15,000亿美元之间 - 目前世界洗钱数额高达15,000亿至28,000亿美元 洗钱活动日益复杂化 - 国际化 - 专业化 - 集团化 洗钱活动向发展中国家的转移 研究背景和意义 我国洗钱状况严峻 －我国国家外汇管理局报告对1997年至1999年中国资本外逃情况的估算显示，三年内中国累计外逃资金约500多亿美元 －国内学者用间接法测算结果表明，这三年中资本外逃额高达1000亿美元，远高于外管局的公开估算数据 －近几年我国每年洗钱的数额高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值2%的水平，其中走私收入洗钱约为700亿元人民币，官员腐败收入洗钱超过500亿元人民币，其余的是一些外资和一些私营企业以逃避国家监管和税收为目的转移到境外的收入 －沿海地区利用地域优势，经营地下钱桩。地下钱桩活动猖獗，已经查获的涉案资金数以亿计 我国反洗钱历史 2003 “一法两规” 中国人民银行反洗钱局成立 2004 作为创始成员国在莫斯科成立欧亚反洗 钱与反恐融资小组（EAG） 2007 《中华人民共和国反洗钱法》正式实施 中国正式成为金融行动特别工作组 （FA