环球基金优势.ppt

日本指数（1984至2011年） 中国指数（2000年至2011年） 美国道指（1985至2011年） 印尼指数(1997至2011年) 分散投資的神奇效果 現有基金五款基金分別為A\B\C\D\E 基金A的年複利回報率為20% 基金B的年複利回報率為15% 基金C的年複利回報率為0% 基金D的年複利回報率為-15% 基金E的年複利回報率為-20% 案例：投資人共投資5萬元，A\B\C\D\E五款基金各投資1萬元；表格如下圖： 复利的威力 假设你去见工 老板对你说：有两个发工资的方案供你挑选 第一个是 “你帮我做30个月我每个月给你5万元” 第二个是 “你帮我做30个月我第一个月给你1毛钱，第2个月给2毛钱,第三个月4毛钱，第四个月8毛钱……如此每个月倍增” 请问你会选那个方案？ 结 果 是 方案一 总收入是150万 方案二 总收入是1.07亿 股神巴菲特为什么这样富有？ 【投资】 他以100美金起家 2006年6月，他拥有440亿美元的资产 41年，年复息回报率达21.4% 专业分散投资工具-环球基金组合 环球基金的特点 - 分散个别市场的风险 - 有持续稳定的回报 - 享受环球经济的持续增长 - 不受地区性政府政策的影响 最优秀的中国股票基金 首域中国资产分配及十大持股 世界各地优秀的基金 东方汇理拉丁美洲基金的分布 熊市赚取绝对回报的对冲基金 英士曼对冲基金的投资标的 最稳健的债劵基金  基金过往21年的业绩 邓普顿环球基金投资目标 主要投资各地政府发出的债劵,基金寻求利息收益,资本增值和货币收益来达到回报. 20年的基金回报 1991年2月投资100元 2011年5月得491.8元 单利计算:20年的年回报(491.8 - 100)/20 =19.59% 复利计算:20年的年回保8.3% 中国的基金有没有20年的过往表现数据? 中国的债劵基金能不能有单利年回保19.59%? 中国的债劵基金能不能有20年复利年回保8.3%? 基金成立时间：1997年3月28日 基金成立14年，平均每年单利回报：67.5% ，复利回报20% 安本印度的十大持股及行业分布 基金近10年，平均每年单利回报：51.3% ，复利回报：22.5% 基金成立时间：2004年3月28日 基金成立7年，平均每年单利回报：36% ，复利回报：23.5% 安本亚洲小行公司投资分布 英士曼对冲基金过往十年表现 十年平均复利回报率 —— —— —— —— —— —— —— —— —— —— 16.5% 财富增值的投资理论及 环球基金的优势 如下问题需要您认真了解 我如何能从中实现财务自由 什么理财观念应该值得传播 怎样的产品能让客户满意 值得传播的理财观念 分散投资-避免单一市场风险 01 02 长期投资-充分利用复利效应 03 尽早投资-充分利用时间效应 04 02 03 不要把鸡蛋放在一个篮子里！ 把鸡蛋放在哪些篮子里？ 全球股票近十年表现最好的三个市场: 避免“家乡偏见”投资要多样化，全球分散投资 彼得·林奇（Peter Lynch) 于1977-1990年间担任麦 哲伦基金经理人,在职期 间13年,该基金的管理资 产由 2000万美元成长至 140亿美元,成为 富达的 旗舰基金.13年的年均复 利29%被华尔街誉为股圣 《时代周刊》称他为“第 一理财专家”，《幸福》 杂志则赞誉他为「股票 投资领域里最成者……」 “家乡偏见（Home Bias）” 避免“家乡偏见”，投资要多样化，全球分散投资 *以上资料来自雅虎财经网。 *以上资料来自雅虎财经网。 哈里·马科维茨（Harry M. Markowitz） 在1990年获得了 诺贝尔经济学奖 “资产配置理论”是通过把各种资产如股票、 债券、现金等，按照变化的市场比例时间 和位置等，做整体考虑并进行分散的投资，来实现财富长期稳健的增长。 若投資人投資總額為5萬元，在A\B\C\D\E五款基 金中平均投資投資1萬元；那麼大家猜猜看該投資人的總回報金額達到多少呢？ 值得传播的理财观念 分散投资-避免单一市场风险 01 02 长期投资-充分利用复利效应 03 尽早投资-充分利用时间效应 04 02 03 投资15年的表现： 1975 – 1989 年平均回报 16% 增长 9 倍 1980 – 1994 年平均回报 21% 增长 17 倍 1985 – 1999 年平