【精选】投融界教你如何识别投融陷阱.doc

?投融界教你如何识别投融陷阱 针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题，投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱，以提醒广大会员朋友，提高警惕，避免不必要的损失。　　　　一、项目融资常见陷阱　　1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然后上网搜索到这个公司的网站，并电话联系相关部门核实确认；　　2、对方频繁主动电话联系，电话中态度“热情洋溢”，并轻易许下投资承诺。要相信天下没有掉馅饼的事，此时项目融资方就需要保持警觉；　　3、利用项目融资方急于融资的心理，以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用，并且虚假资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方）接洽业务，麻痹项目融资方，规避法律制裁。请务必谨慎决策；　　对这方面的风险规避办法是，在双方正式谈判之前，项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用，如果对方一再强调双方共同承担前期费用，则应选择双方都认可的第三方，在融资成功后才共同支付这笔费用；　　4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费，或者其他类型的高额消费；　　5、诈骗人之所以能够成功，在于他的伪装：有豪华办公室，肉眼难识真伪的网站，办公室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑；　　6、借考察项目名义刺探商业情报。识别办法：对方在考察现场，甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时，公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布；　　7、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究，所以在与对方交谈时，可试探其专业性。如果对方专业性不强，就要先打个问号。同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养，知己知彼，以免自己的资产被廉价出售，这是提高融资成功概率的根本性办法；　　8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行业和地区，很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份。如果投资方发布的信息表明他的投资意愿是所有行业和所有省份，请您谨慎决策；　　9、俗话说，不见兔子不撒鹰。项目融资方可以要求资金投资方提供银行存款证明，在核实该资金方确有如数资金后，才进行下一步的接洽谈判。项目融资方还可在确实融到资金后，才支付相关前期费用（该笔费用甚至可以在融资资金中直接扣除）。　　二、资金投资常见陷阱　　1、资金投资方防范信用风险的根本办法是各专业团队参与尽职调研，减少项目信息不对称带来的信用风险。该专业团队包括投行、财务、法律等专业人员；　　2、尽职调研内容包括与项目融资方所有可能相关的信息，包括项目的市场环境、控股股东和创业团队、关联企业、上游供货商、下游客户、行业竞争情况、技术专利、财务状况、银行工商税务信用、被投资项目情况、信息披露制度和执行等等；　　3、如果一个项目被吹得天花乱坠，承诺远高于市场的收益率，这时资金投资方就要保持警惕，至少要对该项目打一个折扣；　　4、对赌协议。现在投行与项目融资方签订对赌协议已经比较多，虽然法律界对此争议很大，但是有总比没有好。　　5、对于那些刚入门的非专业投资人士在作出决策之前请咨询资深投资专家，以免上当受骗。 　　三、特别说明 　　以上防骗手册，仅适用于投资和融资过程中的诈骗风险，但并不适用于投资和融资过程中的决策失误风险。　　并不是所有“前期费用”都是非法诈骗，一些正规“中介媒婆”为您提供了有益的帮助，只要服务和报酬对称匹配，也属合理合法。　　若发现投融界平台存在任何虚假或可疑信息，可拨打投融界客服电话：4006-0571-86。营造一个和谐安全的投融资环境是投融界的不懈追求，做为专业的投融资信息服务平台，愿与广大会员朋友一起努力净化网络空间。 　　　　附件一、可向资金投资方索取的存款证明文件 　　　　中国**银行资金存款证明　 　　　　兹证明（单位名称）(营业执照号码)在我行开立有存款账户，账户名，账号，截至年月日时该账户存款余额为（大写）（￥）。　　　　我行只对上述时点的存款真实性负责，对上述时点之后被证明人账户内存款发生的变化不负任何责任。　　该存款证明只证明该客户在上述时点的存款情况，不作其他用途。 　　　　经办行公章　　年月日 　　说明：　　　　1．此联为客户联，复印、涂改无效；　　　　2．此证明不能转让，不能用于质押，不能代替存单（折、卡等）作为取款凭证。　 　　　附件二、被诈骗案例　　　　风险投资行骗记：创业者打款35万元VC电话打不通　　摘自：楚天金报日期：2013-3-19　　　　核心提示：“商业计划书必须由具备资质的