银行信贷-担保机构合作检查表.doc

担保机构合作后检查表 检查时间 检查人员 检查方式 一、合作基本信息 合作层级 合作终止日 　 担保授信额度 在保余额 不良担保余额 担保分析分类 上次检查发现或提出的风险问题及防范措施 二、合作档案资料完整情况 基本资料 组织机构代码证 有效并收集归档 是○ 否○ 营业执照/登记证 有效并收集归档 是○ 否○ 税务登记证 有效并收集归档 是○ 否○ 贷款卡及密码 有效并收集归档 是○ 否○ 开户许可证 有效并收集归档 是○ 否○ 章程 有效并收集归档 是○ 否○ 验资报告 有效并收集归档 是○ 否○ 成立相关批复 有效并收集归档 是○ 否○ 主要股东基本资料 完整并收集归档 是○ 否○ 企业简介及主要高管情况 完整并收集归档 是○ 否○ 法定代表人身份证件 有效并收集归档 是○ 否○ 授权书及签字样本 完整、有效并收集归档 是○ 否○ 内控制度 完整并收集归档 是○ 否○ 各类变更资料 完整、有效并收集归档 是○ 否○ 其他资料 完整、有效并收集归档 是○ 否○ 财务 报表 上年度年审的财务报告 有效并收集归档 是○ 否○ 当年的财务报表 完整并收集归档 是○ 否○ 合作 审批 资料 合作及额度申请资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 合作及额度调查资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 合作及额度审查资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 合作及额度审批资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 合作框架协议 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 其他资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 合作 监管 资料 合作后定期检查资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 合作后不定期检查资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 担保分析风险分类资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 征信查询资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 总行下发相关信息资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 风险报告及处理资料 有效、完整并收集归档 是○ 否○ 其他资料 三、实地核查情况 合作 情况 原风险问题是否整改落实情况 是○ 否○ 报表、各类变更信息等是及时报送 是○ 否○ 对违约事项的处理情况 是○ 否○ 是否开有保证金及存款帐户 是○ 否○ 担保额度、保证金等是否符合规定 是○ 否○ 主体 资格 是否按规定办理了各类证照的年检 是○ 否○ 经营权及经营资格是否已经过期或被取消 是○ 否○ 内部 管理 情况 内控制度建设是否健全、风险控制是否有效 是○ 否○ 主要股东、关联公司或母子公司、实际控制人是否发生变化。如发生变化，应进行简要说明（是否已按要求出具新的股东大会或董事会决议及相关授权书，签署相关协议，保证债务是否已顺利承接）： 是○ 否○ 主要高管理人员是否发生变化；如发生变化，应进行简要说明 是○ 否○ 经营 情况 是否按规定缴纳税、费 是○ 否○ 是否存在违规经营 是○ 否○ 担保事项 检查 抽查具体贷款是否符合规定要求；不符合须描述 是○ 否○ 有无其他情况 是○ 否○ 四、检查分析及意见 担保 能力 分析 经营 情况 分析 授信 情况 分析 风险 点及 防范 措施 检查 意见 及 建议 其他 情况