深圳市网络借贷信息中介机构防范电信网 络诈骗违法犯罪活动.PDFVIP

深圳市网络借贷信息中介机构防范电信网 络诈骗违法犯罪活动指引 一、为有效防止电信网络诈骗分子利用互联网金融从事 诈骗违法犯罪活动，切实保障人民群众合法财产，根据《关 于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《网络借贷信息中 介机构业务活动管理暂行办法》、《最高法、最高检、公安部、 工信部、人民银行、银监会关于防范和打击电信网络诈骗犯 罪的通告》、 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关 于办理电信网络诈骗等刑事案件适用若干问题的意见》及其 他相关规定，制定本指引。 二、网络借贷信息中介机构（以下简称“网贷机构”）开 展网络借贷信息中介业务活动，应严格遵守本指引规定的各 项要求。 三、网贷机构应加强对借款人资质的审核，针对大额借 贷、首次借贷等容易存在被诈骗分子利用的借款行为，网贷 机构应通过电话、视频或现场调查等方式审核借款人情况， 提示借款人防范诈骗行为，并明确借款人借款用途，对存在 诈骗风险隐患的借款需求不予审核通过，防止诈骗受害人利 益进一步受到侵害。 四、网贷机构应向借款人强制告知涉电信网络诈骗法律 责任及防范提示，要求借款人申请借款时认真阅读《深圳市 网络借贷涉电信网络诈骗法律责任及防范提示强制告知书》 （以下简称《告知书》）。网贷机构应要求