银行反洗钱试题.doc

填空题。10分5题 1.（ 了解你的客户 ）是金融机构反洗钱工作的基础。 2. 金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行 )。 3.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 4.反洗钱调查中临时冻结期限最长不得超过（ 48 ）小时。 5.国务院反洗钱行政主管部门设立（ 反洗钱信息中心 ），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。 单项选择题。20分10题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万 D:500万 3．金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、2 B、5 C、10 D、15 4．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。（ A ） A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日 5.．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（ B ） A．一年以上，3个工作日 B．一年以上，10个工作日 C．三年以上，3个工作日 D．三年以上，10个工作日 6．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A．3 B．5 C．7 D．10 7. ．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B．《反洗钱非现场监管走访通知书》 C．《反洗钱非现场监管意见书》 D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》 8．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ） A 《外汇申报单》； B 《提取外币现钞备案表》； C 《外汇业务审批表》； D 《涉外收入申报单（对私）》 9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ D ） A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 10.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ C ） A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B．长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由 D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 多项选择题。30分10题 1．反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ ABCD ）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、 C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、 2.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC 　A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 　B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 　C.确保金融机构各项业务的稳健运行 　D.确保将洗钱风险控制在最低 .建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD 　A.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则 .反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD 　A.检查发现问题　B.通报问题C.跟踪整改　 D.责任认定 .客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD 　A.真实性B.有效性　C.完整性D.持续性 以下说法哪些是正确的?(ABD) A 按照保存介质不同，