人寿保险股份有限公司法人业务大项目管理办法.docVIP

ⅩⅩ人寿保险股份有限公司法人业务大项目管理办法 第一章 总 则 第一条 为了推进分公司法人业务的开拓，充分利用公司各种资源，抓好法人业务大项目的公关、风险评估、产品包装组合、售后服务等工作，特制定本办法。 第二章 法人业务大项目小组的组成与职责 第二条 法人业务大项目小组的组成 法人业务大项目小组由总公司法人业务管理部相关人员、分公司法人业务管理部经理、营业总监、营业部经理、申请立项的客户经理和相关部门人员组成。根据项目开展需要，大项目小组负责人由分公司法人业务管理部经理、营业总监或营业部经理担任。分公司立项的项目，分公司法人业务管理部经理必须参与项目管理。 第三条 法人业务大项目小组的主要职责 大项目小组负责人负责项目的策划、组织与实施； 负责项目可行性分析、业务风险评估、产品费率测算、 投入费用论证、项目奖励标准的制定等； 分公司法人业务管理部项目人员主要职责： （1）组织进行法人业务大项目的公关活动； （2）负责撰写保险方案、投标文件和保险服务书； （3）公司内部和外部的关系协调和资源调配，保证承保顺利进行； （4）定期向总公司法人业务管理部汇报项目进展情况，提交项目进展报告； （5）评定信息提供人员对项目承保的贡献，据此审核提奖分配比例； （6）审批展业费用，监督大项目手续费支付。 第四条 总公司法人业务管理部项目人员主要职责 1、负责全国性法人项目的市场开发，制定与法人业务大项目展业有关的策略和服务政策； 2、负责总对总项目公关的具体组织工作，包括客户需求分析、制作保险建议书等； 3、负责大项目客户售后服务政策的制订； 4、对分公司大项目的销售支持与管理； 5、及时收集项目相关信息，定期或不定期向公司领导汇报大项目进展情况； 6、对承保企业标的的风险分析与评估：协同相关部门风险管控人员开展对拟承保标的的风险分析与评估； 7、协助相关部门制定该项目核保与理赔政策，提高承保的竞争力和承保服务水平，对存在的承保风险进行评估； 8、组织撰写承保方案和保险服务书。 （1）承保方案内容包括：风险预防、风险管理流程、承保流程图、投保流程等； （2）保险服务书内容包括：理赔流程，理赔服务标准，服务项目等。 第三章 法人业务大项目的立项及运作管理 第五条 大项目立项标准 向总公司申请立项的大项目标准为：长险保费在1000万以上、短险保费在100万以上、航意险保费在300万以上的项目。 向分公司申请立项的大项目标准为：长险保费在500万以上、短险保费在60万以上的项目。 对符合总公司大项目标准的项目，分公司必须上报总公司法人业务管理部，总公司法人业务管理部审批同意后，方可开展项目。若符合分公司大项目标准的项目，经总公司法人业务管理部同意后可只成立分公司项目小组，独立进行展业，展业费用处理参照本办法第十条规定，总公司不承担相关费用。项目成功承保后，可获得总公司奖励。 第六条 法人业务大项目立项流程 立项申请表由分公司法人业务管理部填写总公司法 人业务管理部统一制作的《法人业务大项目立项申请表》（见附件1）； 2、法人业务部经理和法人业务分管总签名后，以传真或 扫描形式邮件报送至总公司法人业务管理部； 3、总公司法人业务管理部审核分公司或总公司项目申请人上报的大项目申请，协同申请人开展该项目的市场调研，并向总公司法人业务分管领导提交《法人项目调研分析报告》（见附件2）； 4、由总公司法人业务管理部负责征求总公司相关部门意见后进行项目论证，确定是否予以立项，审批该项目展业费用额度； 5、项目被批准后，总公司法人业务管理部向申请人发放《项目立项审批知会单》（见附件3）。 第七条 总公司法人业务管理部每年在年度预算中设立大项目展业基金。大项目展业基金的审批、使用按公司财务相关规定执行。大项目展业基金的管理权属于总公司法人业务管理部，使用权属于大项目小组。 第八条 大项目展业基金的使用必须由项目负责人于每月向分公司法人业务管理部提交费用预算申请，经总公司法人业务管理部审批通过后方可动支。如费用超预算，必须按大项目立项流程重新上报审批。 第九条 凡在总公司立项的法人业务大项目，总公司法人业务管理部根据需要，安排相关部门参加“项目攻关会诊会”，研究对策、协助推动展业进程。 第十条 总、分公司计划财务部设立法人业务大项目经费专项管理台账（见附件4）。若项目运作成功，则分公司可向总公司法人业务管理部、总公司计划财务部申请40%的可抵扣费用；若展业未果，根据费用使用的实际金额，分公司承担50%，申请人承担30%，其余20%分公司可向总公司法人业务管理部、计划财务部申请可抵扣费用。 第十一条 项目实施半年及半年以上展业无任何进展，总公司法人业务管理部将对项目申报机构或申请人员提出质询或协调意见（如项目“冻结”，项目撤销等），经总公司法人业务管