【经管类】反洗钱基础知识培训讲义.pptVIP

反洗钱基础知识培训 中国银行苏州分行 风险管理处法律与合规科 凌瑞钊 二零零四年八月 一、洗钱的渊源 源自美国 洗钱是对隐瞒或掩饰犯罪收益所有各种犯罪活动的总称。 二、洗钱的过程 入帐 分帐 融合 三、洗钱对我国的主要危害 动摇社会信用，为金融危机埋下祸根 巧取豪夺，使社会财富大量流失境外 包容、袒护和怂恿刑事犯罪，破坏社会稳定 四、我国洗钱犯罪的现状和特点 （一）洗钱犯罪活动内容增多，方式不断翻新 利用金融机构洗钱 通过地下钱庄等专业机构洗钱 投资洗钱 采用老鼠搬家的方式洗钱 （二）洗钱犯罪与腐败活动密切相关，助长了犯罪并污染了社会风气 辞职下海办公司或炒股 利用自己家属名义或他人名义开办公司 跨国洗钱 （三）存取、搬运和藏匿大额现钞是洗钱的重要渠道 五、我国反洗钱的立法概况 现有法规 即将出台的《反洗钱法》 （一）现有法规 刑法191条 一个“规定”两个“办法” 《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 其他 《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制》、《银行账户管理办法》、《境外外汇账户管理规定》、《大额现金支付登记备案规定》 《刑法》第191条  2001年12月29日修改 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其