下沙临平市80后家庭理财规划方案-毕业设计.docx

浙江金融职业学院毕业设计开题报告姓名班级系部毕业设计题目下沙临平市80后家庭理财规划方案一、选题理由：家庭投资理财是针对风险进行个人资产的有效投资，已使财富、增值，能够抵御社会生活中经济风险.不管是储蓄投资、股票投资、还是外汇、保险投资等，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握。本设计针对80后家庭的资产和财务状况等，规划80后家庭保险理财方案。拟实现的目标：理财目标：以一家下沙临平地区80后家庭为例，实行合理配置家庭资产，提高生活品质；获得资产保值增值，为孩子的教育费用做充分准备，减轻生活压力，最终实现晚年幸福。综述﹛与本设计相关的已有研究（设计）成果的综述﹜：《中国家庭的投资理财模型》则运用家庭经济风险理论、家庭经济避险理论和家庭经济投资理论，阐述了避险是家庭投资理财的基石，获利是家庭投资理财的根本目的。借助该书让我的教育规划在规避风险的同时达到获利的目的。《如何理财——现代家庭理财规划》这本书从最初的确立经济目标、清点资产负债表到最后的全盘理财规划，及中间全面探讨和剖析了的现代社会个人和家庭的财务策划，涉及收支预算、置业安居、保险策划、子女教育、退休养老诸方面，所涉内容可谓涵盖了人的一生；同时，还相应介绍了中国国内目前的一些主要的理财渠道，可谓是像我这种初生牛犊获益匪浅。《我的理财心得》李嘉诚说过：“30岁前重赚钱，30岁后重理财”，要有足够的耐心，是马拉松而不是百米冲刺，先难后易。现在的理财要从工作即开始，为自己规划一条财务自由之路。理财的最终目的是走上财务自由之路。现在我们还太年轻，所以我们现在要有足够的耐心，足够的信心，能独自面对生活，对组建新家庭有强烈的责任感。设计的主体框架与进度安排：客户家庭基本情况介绍二、客户家庭财务状况分析三、客户家庭投资风险分析四、理财基本假设五、家庭理财目标分析六、客户理财规划方案 七、规划的预期效果分析进度安排：2017年11月中旬—— 12月底 完成毕业设计开题报告及任务书2018年1月初 —— 3月中旬 完成毕业设计初稿2018年3月下旬 —— 4月底 毕业设计修改与导师交流2018年5月初 —— 5月底 毕业设计定稿五、指导教师意见： 签 章： 2018年1月 8 日六、教研室意见： 同意指导教师意见签 章：2018 年 1 月8 日浙江金融职业学院2018届毕业设计任务书姓 名专业指导教师毕业设计题目下沙临平市80后家庭理财规划方案主要研究内容该主要内容是基于洪夫妇提供的信息，综合考虑家庭负债关系、家庭收支、理财目标和家庭理财偏好、风险承受能力而定制的。因此在本规划明确客户理财目标的前提下，通过投资、子女教育、养老规划等方面的综合规划结合多种投资工具，实现该家庭的资产配置和生活质量的优化。研究方法调查分析，实证分析法，比较分析法；图表分析法主要任务及目标通过对洪夫妇家庭的财务情况及理财目标，分析其家庭财务状况和保险情况；并对洪夫妇进行风险评估测试评定其风险承受能力。根据数据分析家庭基本的状况不足之处提出建议并进行改进，最后制定理财规划方案，为杨夫妇家实现理财目标。主要参考文献[1]陈镇，赵敏捷，《家庭理财》，清华大学出版社，2009????[2]中华理财网，；?[3]中国金融网，；?[4]个人理财专业网站，；[5]中国工商银行网站，?[6]百度网站，；进度安排2017年12月，完成开题报告和任务书，并交指导老师修改。2018年1月初，收集资料。2018年1月，完成论文初稿交于指导老师修改。2018年2~5月，毕业设计修改与导师交流。2018年6月，论文定稿和毕业答辩。 指导教师签字: 系（教研室）负责人签字：年月日下沙临平市80后家庭理财规划方案内容摘要：随着经济迅速发展和人们收入水平的增加，人们再也不满足于追求简单的物质生活，而是希望过上更好的新生活。制定家庭财务规划可以用来帮助我们定义家庭，家庭的财务状况的目标，让我们生活得更好。我选取了浙江下沙临平80后的一个结婚不久的洪夫妻，他们面临着很多问题，例如生活成本问题、买房问题、结婚问题、未来孩子的教育问题、父母的赡养问题，甚至是自己的养老问题等等。因此对家庭理财的重点是资产成本的合理安排。在这里我为这个家庭定做了理财规划方案，包括他的家庭、理财需求、财务信息等都做了分析。现金，投资，保险，教育，养老计划为他而设，根据风险偏好，风险能力和财务目标的轴承，有较高的投资回报率。关键词：家庭目标 下沙临平80后 理财规划 投资回报率客户家庭基本情况介绍洪先生30岁，妻子陈女士25岁，两人均为80后，洪先生自己经营一家私营企业，家庭是三口之家，目前年收入约24万