银行支行关于建材司申请单笔临时贷款650万元的调查报告.docVIP

ⅩⅩ银行支行关于建材司申请单笔临时贷款650万元的调查报告 公司银行部： 我支行客户ⅩⅩ市高新建材有限公司向我支行申请单笔临时贷款650万元，期限一年，根据总行信贷工作要求，结合ⅩⅩ市高新建材有限公司提供的相关资料，经本人对该公司实地调查，现将调查分析情况汇报如下: 一、授信方案 1、授信方案（单位：万元） 授信品种 总额 短期贷款 中长期贷款 信用打包贷款 银票敞口 信用证 敞口 保函敞口 商票 押汇 150 150 　 　 　 　 　 　 　 本申请 　 　 　 　 　 　 　 　 授信方式 总额 房地产 抵押 设备 抵押 担保公司担保 一般 担保 门市部经营权质押 动产 质押 信用 　 150 150　 　 　 　 　 　 　 　 本申请 　 　 　 　 　 　 　 　 1、ⅩⅩ市高新建材有限公司是ⅩⅩ市最大的混凝土制品生产企业之一，公司经营较好，产值高，年销售逐年增加，销售利润好，具备偿债能力。由于公司的行业特征，公司的销售对象主要是各建筑公司，铺底资金较多，应收款的回笼速度慢，数额高，给公司带来一定流动资金压力。 2、该公司目前工程较多，量较大，与金土木建设集团、ⅩⅩ市九峰建筑安装工程有限公司、ⅩⅩ市圣峰建筑安装工程有限公司等签订供销合同，合同总计1957万元，需购买水泥，与海华水泥签订购销合同750万元，现需付水泥款，向我行申请贷款650万元。 二、企业基本情况 法人代表 ⅩⅩ　 实际控制人 ⅩⅩ 法人代表/控制人综合素质、从业经历、积累过程： 中专毕业，会计生涯二十多年，2004-2012在顺达混凝土任会计，2012年ⅩⅩ将股份转让给ⅩⅩ，担任高新建材法人代表。 法人代表或实际控制人及其家庭成员是否存在移民： （ ）是 （ √ ）否 注册/成立日期 　2002年3月13号 注册/实收资本 2208　 营业执照（号码） 3205532　 贷款卡（号码） 0000518276　 已年检 是（ √ ） 否（ ） 已年检 是（ √ ） 否（ ） 组织机构（代码） 7 结算帐户（帐号） 01416　 已年检 是（ √ ） 否（ ） 基本帐户 是（ ） 否（√ ） 序号 股东名称 占比 股东背景/关系情况说明 1 　ⅩⅩ 　40.35 　 2 　蔡玉兰 　46.38 姐妹　 3 　丁丽平 13.27　 　 4 　 　 　 注册资本、股权结构、股东变动 情况： 2012年度注册资本增加到2208万元，股东由ⅩⅩ、黄建忠、邵炳洪、丁丽平、ⅩⅩ变更为ⅩⅩ、蔡玉兰、丁丽平　 经营范围 粉煤灰砖，水泥路转等　 主营 　粉煤灰砖，砂砖，水泥路转等 生产工艺流程、周期/盈利模式（非生产型企业）概述： 原材料检测-自动配比-搅拌-成型-产品检测　 员工总数 110 特殊行业生产许可证/资质 　 环保情况 （涉及有环保要求的需填写）　 经营地址 ⅩⅩ市ⅩⅩ镇迎宾路58号　 经营场所情况 权属 本公司 年租金 土地面积 23750 平方米（其中有证 23750 平方米，性质： 国有 ），房产面积 3200 平方米（其中有证 平方米） 企业成立背景、历史沿革、原始积累过程： 该企业成立于2002年，当时该行业的企业不是很多，企业逐步扩大，积累了资金，现在成为周边地区建材知名企业之一，设备先进，产量较高。 非财务因素分析（企业生产/经营上优势或独到之处）： 该公司是我市最大的混凝土制品生产企业之一，设备先进，产量较高，地理位置优越，经营者行业经验丰富，人脉较广，产品销售较好。 三、企业财务经营情况（报告期：2013年 3月， 单位：万元、人民币） 1、借款人财务情况对比表 企业名称:ⅩⅩ市高新建材有限公司 单位：万元、%、天 报表月份 2010年12月 2011年12月 年末增减数 2012年03月 2013年03月 同期增减 2347 1442 -906 2186 2579 393 货币资金 122 95 -27 39 10 -29 应收票据 0 0 0 73 0 -73 应收帐款 1745 1061 -685 1681 1930 249 其他应收款 117 82 -36 24 137 113 预付帐款 0 5 5 136 171 35 存货 361 180 -182 193 331 139 对外投资（含长期、短期） 0 0 0 0 0 0 固定资产 538 592