投资担保公司业务流程.doc

投资担保公司业务流程 （一）、公司业务总流程（图dldb） 图号 dldb 单 位 公司 流程名称 业务总流程图 编号 市场、融资业务部 融资业务部 风险控制部 投资部 A B C 1 2 3 4 5 (二)、公司业务部项目报账流程图（图dl-1） 图号 dl-1 单 位 融资业务部、风控部 流程名称 报账流程 编号 融资业务部 财务部 A B 1 （三）、项目监管流程及工作标准（见图dl-2）： 项目调查时项目A、B角、风控经理一起去调查；Ａ为主，Ｂ为从；Ｂ配合、监督Ａ项目企业的调查，指标主要是财务方面，主要有负债率、短期还债能力、流动比率、速动比率。 图号 dl-2 单 位 融资业务部 流程名称 项目监管流程 编号 融资业务部 风控部 A B 1 2 3 4 5 否 是 是 否 项目初审 客户接待 不受理 移交给 融资部务部 项目调查并 出具报告 回复客户 移交 风险部 是否 合格 有无异议 有 无 是否 合格 出具审查意见 召开评审会 总监审核 进行 项目专审 签订合同 完成相关手续 补充调查 项目结束 放款并 出具借据 出具放款通知书 保后监管 收到放款 通知书 收回借据 项目决策 项目评审通过 上 交 合同会签、落实反担保措施 借款人交纳担保相关费用及保证金 《提请放款通知书》A、B角签字 《提请放款通知书》融资业务部总监签字 《提请放款通知书》财务总监签字 《提请放款通知书》业务副总签字 陪同投资部放款 借款人出具收条 报 账 财务部接受费用及保证金 出具收据 无 无 无 无 无 有 有 有 有 每月检查财务报表 每季度现场调查 有无问题 有无问题 到期前一个月和 企业沟通还款计划 到期前15日与客户领导和理财客户沟通 到期前三天 现场监控 有无问题 有无问题 出预警报告 有 有无问题 项目进入结束程序 事中监管报告 预 警 报 告 制定预警问题防制方案