小额贷款公司申报工作指引.doc

ⅩⅩ市小额贷款公司申报工作指引 为规范小额贷款公司试点申报材料，根据《四川省人民政府办公厅关于印发四川省小额贷款公司管理暂行办法的通知》（川办函[2008]256号）、《ⅩⅩ市小额贷款公司试点工作实施意见》的要求制定本指引。 一、小额贷款公司组建工作要点 （一）基本条件 1、出资人、发起人符合《管理办法》及相关文件的规定。 2、注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。一般县（市、区）小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾区县不得低于5000万元，老少边穷地区可放宽到3000万元。 3、适当扩大小额贷款公司试点的规模和数量，经济条件较好的县（市、区），可以设立1家以上的小额贷款公司。ⅩⅩ市锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区、高新区设立第3家（申报顺序为ⅩⅩ市主管部门的认定为准）以上的小额贷款公司，注册资本不低于1.5亿元。 4、鼓励省内的上市公司、行业龙头等有实力的企业参与发起设立小额贷款公司，对于法人股东出资额合计达到小额贷款公司注册资本30%以上的，同行条件下优先考虑。 5、拟作高级管理人员（董事长、副董事长、总经理、副总经理、监事长、财务总监、信贷总监、法务总监等）中，应有三人以上从事过金融工作。 （二）审批流程 1、拟筹建小额贷款公司向所在地县（市、区）人民政府提交申请书及相关要件资料（此前，可在当地工商部门申请名称预先核准）； 2、县（市、区）人民政府审查合格后， 报市（州）人民政府； 3、市（州）人民政府审查合格后，报省政府金融办公室； 4、省政府金融办公室收到完整的申请材料后，进行审查； 5、审查期间，报省政府金融办公室约谈拟筹建小额贷款公司的主要出资人及拟作高管（高管谈话）； 6、拟筹建小额贷款公司提交注册资本全额到位的验资报告。 7、省政府金融办公室出具批准筹建批复； 8、小额贷款公司在完成筹建工作以后，向当地县（市、区）政府提出开业申请； 9、市（州）人民政府验收合格后出具批准开业批复； 10、小额贷款公司凭筹建和开业批复办理工商登记. 11、小额贷款公司营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件及资本金三方监管协议逐级报送到省政府金融办公室备案。 （三）申请筹建的主要工作 1、确定组建地点。主要发起人应根据市场需求情况合理选择区（市）县作为组建地，与该区（市）县政府沟通并取得同意后，即可开展筹建准备工作。 2、履行相关法律手续。按照《中华人民共和国公司法》的有关规定，全体发起人（出资人）签署协议书，确定拟组建小额贷款公司组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。组织召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过同意出资设立小额贷款公司、成立筹建工作小组并授权其正式开展筹建工作，以及其他与公司组建相关工作的决议。 3、制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设立的小额贷款公司进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。 4、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告（可在省政府金融办审批前完成）。 5、申请筹建。各项筹建准备工作完成后，筹建工作小组向所在地区（市）县政府提出筹建申请。筹建申请经区（市）县政府初审合格，并经市政府小额贷款公司试点领导小组同意后，报请省政府金融办审批。 （四）申请开业的主要工作 1、预先核准名称。筹建工作小组凭省政府金融办出具的筹建批复文件，向有工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请。 2、拟任人选沟通。筹建工作小组就董事和高管拟任人选与试点区（市）县政府主管部门进行沟通。 3、拟定小额贷款公司章程及各项规章制度。筹建工作小组按照政府的要求和实际情况，拟定小额贷款公司章程草案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。 4、召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议。审议包括公司章程在内的各项制度，推选第一届董事会、监事会人选，确定公司高管以及其他与公司成立有关的事宜，依法按程序进行表决并形成专门决议。 5、申请开业。筹建工作小组向所在地区（市）县政府提出开业申请，由市政府小额贷款公司试点领导小组办公室（市政府金融办）会同所在地区（市）县政府负责验收审核。 6、其他工作。市政府小额贷款公司试点领导小组办公室（市政府金融办）批复同意开业后的30个工作日内，筹备工作小组凭开业批复和省政府金融办批准筹建文件，向当地工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后的5个工作日内，向当地公安机关、银监会派出机构和人民银行分支机构报送相关资料。 二、报送程序与相关要求 （（一）申请人和主送机关。组建小额贷款公司的申请人应为筹建工作小组，筹建申请和开业申请的主送机关为试点区（市）县政府。 （二）区（市）县政府初审要求。区（市）县政府应按照“材料完整、程序