农商银行综合业务系统柜员管理办法.docVIP

ⅩⅩ农商银行综合业务系统柜员管理办法 第一章　总　则 第一条　为加强内部管理，规范业务流程，防范操作风险，根据《ⅩⅩ农商银行会计基础工作暂行规定》，结合ⅩⅩ农商银行实际，制定本办法。 第二条　综合业务系统（以下简称系统）既支持复核柜员制，又支持综合柜员制。系统中的柜员管理，遵循“集中控制、分级管理”的原则。 第三条　本办法所称的柜员是指在系统中拥有柜员代码，并根据授予的操作权限进行业务处理的ⅩⅩ农商银行员工。系统中自动清算、记账的柜员及自助设备等实物形态柜员，不适用于本办法。 第四条　系统柜员按照权限范围，暂分为01级、02级、05级、06级、07级、08级、09级七个级别。 （一）01级、02级柜员:在授予权限范围内，办理对内、对外业务以及对非本柜员经办的业务进行复核、授权、实时监督的柜员。机构库管员一般为02级柜员。 （二）05级、06级柜员:在授予权限范围内，对非本柜员经办的业务进行授权、对重要业务事项实时监督和事后稽核以及对01级、02级柜员进行管理的柜员，也可直接办理对内、对外业务。05级（含）以上的柜员称为主管，其中06级柜员应为ⅩⅩ农商银行（含）以上账务机构负责人。 （三）09级、08级、07级柜员是只用于贷款异地授权的柜员。 第五条　柜员按岗位职责划分为： （一）存款柜员：负责办理个人、单位本外币存取款等业务的柜员。 （二）现金库管员：主要负责与上下级机构间的现金