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【能力素质】投资理财的策略与规划
內容大綱 一、投資理財步驟：需求 → 目的 → 策略 → 方法 二、正確的投資理財觀念 三、投資五不 四、投資的基本原則、建言 五、各種投資理財方式簡介及秘笈介紹 六、投資工具與風險及獲利關係 七、投資組合建議 一．投資理財步驟： 需求 → 目的 → 策略 → 方法 需求：您的慾望為何？如：我想買車、買房子。＜抽象＞ 目的：將慾望轉為實事。如：買裕隆1600的車。＜具體＞ 策略：可承擔何種程度的投資？如：高、中、低風險。＜抽象＞ 方法：具體的投資方法。如：購買日本基金。＜具體＞ 二．正確的投資理財觀念 簡要的財務觀念 → 分散的投資組合 → 長期的執行理財 1．切記高報酬、高風險。 2．三不政策：不怕、不急、不貪。 3．時時關心、每月檢視、每年調整。 4．不幸賠錢，要當做是一種學習的過程。 5．適當的才是最好，不要一味抄襲它人方法。 6．『生涯』理財規劃的觀念，要同時為未來作打算。 三、投資五不 不要完全倚賴過去的績效，做投資決定 不要只著重進場時間 不要低估通貨膨脹 不忘每季審閱您的資產分配情況 不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡 四、投資的基本原則、建言 1．投資的四項基本原則 投資的第一個基本原則--長期投資 投資的第二個基本原則--分散投資 投資的第三個基本原則--及早投資 投資的第四個基本原則--持續投資 2．投資前的三大建言 了解自己的風險承受度 了解平均成本法 交給專家理財 五、各種投資理財方式簡介及秘笈介紹 1． 存款：活存、定存、綜合存款、支存．．． 2．標會 3．房地產 4．外匯 5．黃金 6．股票 7．共同基金 8．保險 9．債券、票券 10．期貨 11．藝術品 六、投資工具與風險及獲利關係 七、投資組合建議 各種投資偏好類型的投資建議 人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏好。 1．保守型：存款50％、跟會30％、共同基金20％ 2．積極型：共同基金50％、股票30％、存款20％ 投資偏好可分為下列三種類型： 保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要的考量重點 穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調投資時間要夠長 積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險 * * 天马行空官方博客：/tmxk_docin ；QQ:1318241189；QQ群：175569632
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