银行支行“内控强化年”活动开展情况汇报.doc

××银行支行“内控强化年”活动开展情况汇报 根据银监局和总行“内控强化年”活动的总体规划要求，××支行领导高度重视，及时召开了全行关于《××银行案件防控暨“内控强化年”活动实施方案》的总动员大会，成立了××支行“内控强化年”活动领导小组，并根据××支行具体情况，制定了《××支行“内控强化年”活动实施方案》。“内控强化年”活动启动后，我支行领导多次组织本行员工认真学习领会银监局、总行、省联社关于开展“内控强化年”活动的讲话精神，以及一系列涉及我支行业务的内控和案防管理方面的文件要求及规章制度。着力开展我支行案件防控和“内控强化年”活动，并取得了阶段性成果。现将我支行“内控强化年”活动开展情况汇报如下： 一、开展案件防控暨“内控强化年”活动意义和工作要求。 （一）明确开展“内控强化年”活动的重要意义。 要实现××银行又好又快发展，迫切需要一个稳定和谐的内部环境。我行这次全系统开展的“内控强化年”活动，是以进一步完善内控和案防制度，增强干部员工案件防控和内控制度执行力为重点，着力提升全体员工的合规风险意识和制度执行力，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，引导全行员工合规操作、依法经营。以上这些目标要求，都是“内控强化年”活动的有机组成部分，因此，开展好“内控强化年”活动，对进一步堵塞内控管理漏洞、提升内控管理水平、防范案件发生均具有十分重要的意义。 （二）准确把握“内控强化年”活动的总体要求。 此次“内控强化年”活动的总体要求是：深入贯彻银监会＃＃ 年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，全面落实总行党委加强内控管理和案件防控工作要求，按照总行及省联社“内控强化年”活动的总体部署，以“制度执行”为主线，以各部门的自查自纠为重点，强化监督检查，及时发现问题，认真落实整改，严格责任追究，努力提高干部员工的合规意识和制度执行力，为我行业务健康稳定发展提供有力保障。 （三）认真组织学习，提高员工思想认识。 为了提高全体员工思想认识，增强制度观念，自“内控强化年”活动开展以来，各营业网点和各部门按照活动要求，有计划地组织员工学习相关基本制度、反洗钱操作流程以及我行的各项业务授权管理规定等。结合业务需要，着重对各种相关风险点进行分析，确保员工对防控制度的理解，减少了日常工作中发生操作风险的可能。要求员工根据自己岗位职责实际情况，学习相关的业务制度、操作流程及合规手册，采取灵活多样的学习方法，确保学习内容、时间、人员“三落实”，学习内容涵盖了整个案件防控暨“内控强化年”活动要求。 二、以开展“内控强化年”活动为契机，自查自纠，做好内控和案防的各项工作。 对照“内控强化年”活动要求，××支行通过认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。着力从内控制度执行力、大额信贷业务风险、对公账户管理、印章及重要空白凭证管理，以及重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范等方便开展风险排查，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全支行员工的内控合规意识和制度执行力。 （一）开展对内控制度执行力突查工作 以支行为单位，组织检查组在2011三季度以来总行各项检查、整改的基础上，针对目前依然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不落实等问题，制定了执行力检查方案，按照执行力检查方案安排，对各营业网点开展制度执行力突查工作，重点突出重要岗位和一线临柜人员的制度执行力检查。通过突击检查，纠正了制度执行当中存在的随意性，有效提高了员工执行制度的自觉性。 （二）对大额信贷业务开展全面风险排查 支行信贷部门结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定了专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，针对贷款风险分类、贷款的合规性和房地产贷款业务进行了系统的风险排查，有效防范信贷风险积累演变成恶性案件。依据风险排查方案要求和部署，积极落实并开展贷款风险排查工作。 1、一是对贷款风险分类排查。检查在贷款风险分类管理上，是否围绕贷款五级、十级分类核心定义开展分类工作，对贷款的分类认定情况、采取的分析认定措施和最终确定的分类结果准确性进行了全面排查。检查在逾期农户小额信用贷款责任认定上和所采取一些清收措施方面。二是根据五级分类矩阵分类法是否分类正确和到位。通过排查，不良贷款五级分类已得到全面真实反映。通过依法清收贷款××笔，金额××万元，已清收到位××万元。三是重点对中、小企业及自然人其他贷款风险分类真实性检查。逐笔分析、逐个排查，特别是对2011年四季度贷后检查，发现的部份企业因经营出现了问题，存在的对贷款偿还的不利因素，所做的贷后检查报告、工作底稿和分类等级认定情况检查。 2、对贷款合规性风险排查。一是管护分工、授权管理、落实“四包”责任情况；二是岗位设置和调查岗、审查岗、审批岗、贷款出账审核岗岗位责任落实情况；三是调查岗A、B角制执行情况，