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防骗反诈 警钟长鸣 案例分析 『案情简介] 1,2000年6月26日.某省|银行通过电传接收到由其总行转发的. 据称是美国M银行开来的,金额为500万美元,期限自2000年6月21 日至2001年6月21日,申请』,(借款人)为某省F市H公司,受益人r贷 款银行1为某省I银行辖属的F市分行的一份备用信用证,该证格式规 范,条款清晰,主要用于H公司向F银行申请外汇担保项下的』,民币贷 款之用.. 但由于该证没有密押,I银行无法确认该备用信用证的表面真实肚, 因此于当天下午MT799格式,通过SWIFr系统向美国M银行发出查 询书,要求其通过SWIFr系统对该证进行确认: 2,6月27日,I银行叉通过电传接收到据称从美国M银行发来的, 金额为500万美元的加押电传.经I银行核实,密押相符,但电传报文内 容不完整,措辞含糊,且未直接回答某省|行提出的查询内容 3,为了对受益人(贷款银行)负责,I银行又于当天中午第二次通过 SWIFT系统以MT799格式要求美国M银行再一墩确认该备用信用证的 真伪并要求一定通过SWIFr格式回复 经过二天的等待,6月30日早上I银行收到美国M银行通过SWIFT 系统以MT199格式的回复.该回复声称该证不是美国M银行所开,系伪 造的备用信用证,但美国M银行所引用的备用信用证参考号和受益人有 误. 4,为了对申请』,{借款人)负责,|银行叉于当天继续通过SW