有效开展反洗钱工作的几点意见--蒋仲山.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * 《金融机构反洗钱规定》第十五条：金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 * 违反保密规定的处罚 《反洗钱法》第三十二条： 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授予的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，处一万元以上五万元以下罚款：…（五）违反保密规定，泄露有关信息的… 金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，处一万元以上五万元以下罚款：… * 《反洗钱法》第三十三条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任 《刑法》第三百九十八条 国家机关工作人员违反保守国家秘密法的规定，故意或者过失泄露国家秘密，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。 非国家机关工作人员犯前款罪的，依照前款的规定酌情处罚。 * （二）反洗钱保密的具体要求 不得泄露客户身份资料和交易信息 不得向客户泄露履行反洗钱报告情况 不得向任何单位和个人泄露反洗钱调查和案件协查的情况 树立保密意识 严格控制知情范围 防止无意识泄密（注意言行，避免打草惊蛇） 谢谢 教你写字 下面是赠送的PPT模板不需要朋友可以下载后编辑删除！！谢谢！！ 感恩 父母 天冷时，是他们给你送来温暖 有时，他们会对我们发火 感恩父母 感谢你们 把我带到了这个世界 感谢你们 给了我自由的空气 感谢你们 谆谆的教导 殷殷的嘱托 我长大了 而你们却老了 谁言寸草心 报得三春晖 我会向你们献上一片诚挚的孝心 祝你们永远健康 对部门及岗位职责的理解 系统集成（SI，System Integration）：就是通过结构化的综合布线系统和计算机网络技术，将各个分离的设备(如个人电脑)、功能和信息等集成到相互关联的、统一和协调的系统之中，使资源达到充分共享，实现集中、高效、便利的管理。 系统集成 负责集成项目软、硬件产品与网络设备的安装、调试及使用培训、售前技术支持。 负责项目及相关技术问题的跟踪和解决，售后设备维护工作。 岗位职责 三、工作总结 项目运维 项目实施 银青高速 无线网桥 视频监控 东毛隧道 语音电话 人员定位基站 隧道监控 停车场 项目全面实施 （IP设置） 银青路基五标 贵州独平高速 项目全面实施 （监控室机柜布线） 四、心得体会 在这段时间的学习过程中，我对部门很多产品从零学起，刚到公司的时候感觉压力很大，经过这些时间的认真学习和实际操作，调整心态，现已完全能融入公司的各项岗位职责和管理制度中。这些时间，感觉不仅仅是工作技能的提深，更宝贵的是对我人生观念和工作认识有了很大的改变，还让我对工作流程和工作方法有了深刻的体会。由于到达公司时间较短，不可能一下子将公司所有产品亲自操作一遍，但通过公司相关文档的学习收获颇多。希望以后有机会多多参加这些的项目。“九层之台，起于垒土；千里之行，始于足下”只有通过工作中的点点滴滴，脚踏实地做事，才能成为一名优秀的集成工程师。 五、职业发展规划 第二阶段 低姿态起步、踏实做事 虚心请教，加强相关产品学习 成为一名优秀的集成项目管理工程师 相关证件的考取 项目管理流程的学习 第一阶段 第三阶段 * * * * * * * * * * * * * * * * * 有效开展反洗钱工作的重点问题 人民银行杭州中心支行 蒋 仲 山 二O一一年三月 * 主要内容 金融业反洗钱工作存在的问题 有效开展反洗钱工作的重点问题 * 一、金融业反洗钱工作存在的问题 对反洗钱工作的认识不到位 思想上，相当一部分高级管理人员不够重视反洗钱工作。据一家大型银行机构自查，有40%以上的支行机构未上报可疑交易报告。 工作中，过分强调反洗钱工作对业务工作的负面影响，存在严重的“两张皮”现象。 操作上，对反洗钱工作存在积极或消极应付。 * 客户尽职调查不到位 客户身份信息不全 客户尽职调查措施不力 对可疑交易报告缺乏正确认识 过度依赖计算机自动提取可疑交易 缺乏人工的分析判断 过多的防卫性报告 可疑交易报告缺乏综合分析 * 反洗钱工作效率低下 重复保存客户身份资料 反洗钱信息共享程度低 反洗钱工