我国金融业反洗钱中的问题与对策研究.pdfVIP

我国金融业反洗钱中的问题与对策A 我国金融业反洗钱中的问题与对策 赵华寇宣兵 (厦门大学金融系) 内窖叠要：洗钱会对经济、金融乃至政治秩序和tt会稳定造成相当严重的危害。能否进行 有效的反洗钱威为当前金融机构刻不容缓的工作。本文针对目前我国金融业反洗钱中存在的 主要问题．提出应该从加快法律建设、加强人员培调、构建反洗钱工作网络、健全反洗钱组织体 系、加强国际反洗钱合作等方面提高反洗钱能力。 关键诃：洗钱 洗钱罪 反洗钱 ’一、引言一、jl嗣 洗钱，通俗地讲就是将非法获得的“脏钱”通过一系列手段变为合法的、“干净”的钱。全球 性的反洗钱国际组织——金融行动特别工作组(FATF)将洗钱定义为：凡隐匿或掩饰犯罪行为 所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何非法活动有关系的人规避法律 应负责任，均属洗钱行为。巴塞尔委员会1988年12月的声明界定了洗钱活动的范围：犯罪者 利用金融系统进行支付，将资金从一个账户转移到另一个账户；隐瞒金