2013年金融市场学考试小抄(完整版电大小抄).doc

金融市场学电大考试资料 一名词解释 1广义的金融市场泛指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径进行的全部金融性交易活动包括金融机构与客户之间各金融机构之间资金供求双方之间所有的以货币为交易对象的金融活动如存款贷款信托租赁保险票据抵押与贴现股票和债券买卖黄金外汇交易等 2狭义的金融市场一般限定在以票据和有价证券为金融工具的融资活动金融机构之间的同业拆借以及黄金外汇交易等范围之内 3金融市场资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称 4初级市场又称发行市场或一级市场是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场 5二级市场已发行的旧证券在不同投资者之间转让流通的交易市场 6金融工具又称信用工具它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证 7股票一种有价证券它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益并据以获得股息和红利的凭证 8普通股票股份公司发行的一种基本股票是最标准的股票 9优先股票股份公司发行的在公司收益和剩余资产分配方面比普通股东具有优先权的股票 10债券一种由债务人向债权人出具的在约定时间承担还本付息义务的书面凭证 11国库券政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证 12抵押公司债发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券 13信用公司债发行债券的公司不以任何资产做抵押或担保全凭公司的信用发行的债券 14转换公司债这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内按一定比例和一定条件转换成公司股票 15附新股认购权公司债这种债券赋予持券人购买公司新发股票的权利 16重整公司债经过改组整顿的公司为了减轻债务负担而发行的一种利率较低的债券 17偿债基金公司债这种债券规定发行公司要在债券到期之前定期按发行总额提取一定比例的赢利作为偿还基金交由接受委托的信托公司或金融机构保管逐步积累以保证债券到期一次偿还 18金融债券银行与非银行金融机构为了筹措资金按照国家有关证券法律和证券发行程序利用自身的信誉向社会公开发行的一种债券 19基金证券又称投资基金证券是由投资基金发起人向社会公众公开发行证明持有人按其所持份额享有资产所有权资产收益权和剩余财产分配权的有价证券它是股票债券及其他金融产品的某些权益组合的产物 20票据出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券 21自由外汇无需经过发行货币国的批准即可在外汇市场上自由买卖自由兑换为其他国家的货币它们在国际经济交往中被广泛地用作支付手段和流通手段 22记账外汇未经有关外汇管理部门的批准则不能转换为别国货币通常只能根据有关协定在协定国之间使用 23衍生金融工具又称为金融衍生品是指一类其价值依赖于原生性金融工具的金融产品 24货币市场以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场 25同业拆借市场各类金融机构之间进行短期资金借贷活动形成的市场 26中央银行票据由中国人民银行发行的短期债券期限从3个月到1年不等 27预发行市场现实中有一种国库券交易并不是在发行完成以后进行而是在宣布发行的后立即交易这种交易市场也称为预发行市场如美国的WI交易 28可转让大额定期存款单由商业银行发行的可以在市场上转让的存款证明 29回购协议证券持有人在出售证券时与买方约定双方在将来的某一日期由卖方以约定的价格从买方手中购回相等数量的同品种证券 30增资已成立的股份公司发行新股票称为增资 31信用交易又称垫头交易或保证金交易是客户向经纪人支付一定现款或股票作为保证金差额部分由经纪人垫付的交易方式 32期权交易又称选择权交易是交易双方按约定的价格在约定的时间内就是否购买或出售某种股票达成契约 33股票指数期货交易以股票价格指数为对象的期货交易其目的在于减少股票投资的风险增加股票投资的吸引力 34股票指数期权交易买卖以股票价格指数为基础的期权合约 35证券交易所按照一定方式和规则组织起来的集中进行证券交易的场所又称场内交易市场 36会员制会员制组织形式的证券交易所是由经营证券业务的中介机构自愿组成的不以赢利为目的的法人团体 37公司制公司制组织形式的证券交易所是按公司法组织的交易所收取发行者的上市费并抽取证券成交的手续费和其他服务性费用 38佣金经纪人接受客户委托在交易所中代替客户买卖并按固定比例收取佣金的经纪人 39两元经纪人又称专家经纪人是专门接受佣金经纪人再委托并代为买卖收取一定的佣金 40特种经纪人又称专业经纪人是在交易所内具有特殊身份又固定从事特种证券交易的经纪人 41证券自营商又称交易厅交易商他们只办理自营业务不办理委托业务 42零股交易商专门从事不足一个成交单位的股票交易的证券商 二简答论述 1直接融资和间接融资的优缺点 直