高净值家庭的理财决策.PDFVIP

高净值家庭的理财决策 致尊敬的客户 尊敬的陆先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理 财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自 在的人生目标。本理财规划报告书是在您提供的资料基础上， 基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负 债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。本规划报告书 将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执 行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金 融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。 本规划报告书收取报酬为每份1000元人民币，报告书完 成后若要由理财师协助执行投资或保险产品，本单位根据与 基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代理手续费。所 推荐产品与理财师个人投资没有利益冲突状况。 基本状况介绍  陆先生，52 岁，为翔云纺织公司的董事长，家族拥有100%的股权。过 去一年从公司领取税前红利300万元。陆太太为全职家庭主妇。一子小 陆，28 岁，领取月薪1万元，与女友预计一年内结婚。陆先生父亲已过 世，与陆母一起同住。陆太太父母均70 岁，由陆太太赡养