银行从业资格公共基础（金融犯罪版）.pdf

Generated by Unregistered Batch DOC TO PDF Converter 2012.4.319.1599, please register ! /wxiaoxiao151 第9章 银行业犯罪及刑事责任 一、金融犯罪概述 类别 含义 以行为方式分：诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪 以侵犯的客体分：危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危 种类 害金融业务管理制度的犯罪 以实施主体分：针对银行的犯罪 （外部犯罪）、银行人员职务犯罪 （内部犯罪） 犯罪客体：金融管理秩序，包括银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、 信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等。 犯罪主体：自然人或单位。 犯罪的对象：可以是人 （包括自然人、遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款 构成 所涉及的公众），也可以是各种金融工具 （包括货币、金融票证、有价证券、信用 证、信用卡等）。 犯罪客观方面：违反金融管理法规；具有非法从事货币资金融通的活动。 犯罪主观方面：是一种图利犯罪，主观方面是故意、有的还以非法占有为目的。 二、破坏金融管理秩序罪 犯罪 类别 细分 侵犯客体及对象 犯罪主体主观 主体 国家货币管理制度，包括本国货币及在本国 故意的。有牟利目 伪造货币罪 流通的外币管理制度。在国内市场流通或兑 的，但不以此为犯 年 满 换的人民币和外币，包括纸币和硬币。 罪成立的必要。 16 周 出售、购买、运输 国家货币管理制度，包括本国货币及在本国 故意的。非金融工 岁，具 危害 假币罪 流通的外币管理制度。 作人员。 有 辨 货币 金融工作人员购 国家货币管理制度，包括本国货币及在本国 故意的。是银行或 认 控 管理 买假币、以假币换 流通的外币管理制度。 其他金融机构工 制 能 罪 取货币罪 作人员。 力 的 国家货币管理制度，包括本国货币及在本国 持有、使用假币罪