新一代企业网上银行理财产品购买操作指南.PDFVIP

新一代企业网上银行理财产品购买 操作指南 目录 (一) 第一步：投资理财权限设置 2 (二) 第二步：理财服务设置 3 1) “勾选√”购买理财产品对应的账户 3 2) 添加 “机构资料信息” 3 (三) 制单员如何查询已购买的理财产品 3 (四) 如何购买理财产品 4 1) 制单员→制单 4 2) 复核员→复核 5 (五) 交易流水查询 5 (六) 查询业务→明细查询 5 (七) 查询业务→打印电子回单 6 (八) 理财产品赎回 6 (九) 单据删除 7 (十) 常见问题 7 (一) 第一步：投资理财权限设置 主管点击“ 服务管理”→ “流程管理”→业务类型选择“投资理财”→点击 “增加流程” 将操作员从左边的备选框点“添加”到左边→“选定制单员” 同样… “选定复核员”。 最后点击 “结束定制”。 (二) 第二步：理财服务设置 ——增加账户权限设置 1) “勾选√”购买理财产品对应的账户 点击“增加” 2) 添加 “机构资料信息” 打*号栏位必须填写正确。 ☆完成设置☆ (三) 制单员如何查询已购买的理财产品 制单员登陆企业网上银行，点击“投资理财”→ “理财产品”→“理财产品查询”。 (四) 如何购买理财产品 1) 制单员→制单 2) 复核员→复核 (五) 交易流水查询 网上银行购买的产品，可通过交易流水查看单据状态。 (六) 查询业务→明细查询 (七) 查询业务→打印电子回单 (八) 理财产品赎回 不同的理财产品更可提供部分赎回和全部赎回功能。 (九) 单据删除 ——理财产品交易→单据删除 对于下一级没有审批的单据可通过“单据删除”功能删除该单据。 (十) 常见问题 1. 企业网上银行是否可以直接购买理财产品？ 答：购买前首先主管设置流程，方法如下。 第一步：服务管理→流程管理→投资理财，点击增加流程，选定制单员，复核员，主管（可 选）。 第二步：投资理财→理财产品→理财产品服务设置，勾选购买理财产品的账户。点击理财产 品→机构资料信息。如果该公司曾通过柜台购买过理财产品的，系统会返显机构资料。 2. 增加机构资料信息时，为什么系统会提示错误信息：“没有查询到您的详细资料信息” 如何处理？ 答：首次使用“机构资料信息维护”功能，银行账户对应的户名、证件类型、证件号码在理 财后端系统尚无记录，系统会提示错误，网银会将维护的信息登记保留。您可正常操作理财 产品买卖交易。当买卖交易成功时，机构资料信息将同步至理财系统。 3. 增加机构资料信息时，为什么系统会提示错误信息：“06902****C000 ”如何处理？ 答：如在理财服务设置中有多个账户的，需要对应账户在机构资料信息内分别添加相关信息。 4. 银行账户资金已扣减，但理财产品交易明细查询不到该笔交易成交明细如何处理？ 答：不同理财产品资金扣划方式不一致，有些为实时成交扣减，有些为先冻结后成交。理财 交易明细中仅反映账务处理成功后的交易信息。所以对于资金处于冻结状态的交易，理财交 易明细不显示，待该笔交易处理成功后会在明细进行显示。 5. 企业网银客户申购理财产品，最后一级复核后，系统报错：“0690B1108023 上传客户 信息与理财系统客户信息不一致”是什么原因，如何处理？ 答：您通过网银办理申购时，企业网银系统根据交易账户从系统中取得客户组织机构代码证 号，并发送理财系统，当与理财系统中预留的客户组织机构代码证号不一致时会报错。如： 理财系统中预留的组织机构代码证号后带“#0 ”，而系统中的客户组织机构代码是不带“#0 ”。 处理方法：请经办行仔细核对客户组织机构代码证号，并在理财系统中予以更正。 如您仍存在疑问，可通过 登录 ，点击“公司机构客户”→“电子银行”，页面最下方点击“服务小助手”