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项目四 外汇与汇率 本项目知识指标： 1．了解外汇与汇率含义及其标价 2．掌握汇率各种分类的含义 3．了解影响汇率的因素及汇率变动对经济的影响 4．了解外汇管制的含义及中国的外汇管制情况 本项目技能指标： 读懂外汇行情报价；熟悉外汇兑换；初识外汇投资。 任务1 认识外汇与汇率 1.1 认识外汇 1.1.1初识外汇的含义 外汇（Foreign Exchange或Forex）的概念具有双重含义，即有动态和静态之分。静态概念又分为广义和狭义。 外汇的静态概念：是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。静态意义上的外汇又有狭义和广义之分：前者是指以外币表示的用作国际结算的支付手段，为经常使用的一般性概念；后者是指所有用外币表示的债权，它包含以外币表示的各种信用工具和有价证券，主要用于国家的管理法令之中，以便于外汇管理。外汇的动态概念：是指把一个国家的货币兑换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。它是国际间汇兑(Foreign Exchange)的简称。 国际货币基金组织对外汇的定义是：外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金组织及财政部)以银行存款、财政部库存、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。 我国于1996年1月8日公布的《中华人民共和国外汇管理条例》亦明确界定了外汇的具体形态：（1）外国货币，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。由此可见，国际货币基金组织和我国关于外汇的阐释采用的都是广义的、静态意义上的外汇内涵。 第一、外汇必须是以外币表示的国外资产，本国货币表示的信用工具和有价证券不是外汇； 第二、外汇必须是在国外能得到补偿的债权，空头支票和拒付的汇票不能视为外汇； 第三、外汇必须是能够兑换为其它支付手段的外币资产，不可自由兑换货币不能视为外汇。 目前，世界上已有60多个国家或地区的货币被认为是可自由兑换货币，但作为外汇的外币种类并不多，主要包括：美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、丹麦克郎（DKK）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、港元（HKD）、新加坡元（SGD）等。 表4-2 常见货币名称及符号 货币名称 货币符号 货币名称 货币符号 人民币 RMB 美元 USD 日元 JPY 欧元 EUR 英镑 GBP 德国马克 DEM 瑞士法郎 CHF 法国法郎 FRF 加拿大元 CAD 澳大利亚元 AUD 港币 HKD