理财计算题.docVIP

某公务员今年35岁，计划通过年金为自己的退休生活提供保障。经过测算，他认为到60岁退休时年金账户余额至少应达到60万元.如果预计未来的年平均收益率为8%,那么他每月末需投入( D ) （A）711元（B）679元（C）665元（D）631元 某三年期证券未来每年支付的利息分别为200元、400元、200元，到期无本金支付，如果投资者要求的收益率为8%，那么该证券的发行价格应为（ B ） （A）800元（B）68.89元（C）635.07元（D）685.87元 软件设计师张先生最近购买了一套总价为50万元人民币的住房。由于他工作刚3年，积蓄不足，所以他按最高限向银行申请了贷款，20年期，贷款利率5.5%。如果采用等额本息还款方式，张先生每月需还款（ A ） （A）3439.44元（B）2751.55元（C）2539.44元（D）2851.55元 某后付年金每年付款2000元，连续15年，年收益率4%，则年金现值为（ A ） （A）22236.78元（B）23126.25元（C）28381.51元（D）30000元 一高级证券分析师预测某股票今天上涨的概率是20%，同昨日持平的概率是10%，则这只股票今天不会下跌的概率是（ B ） （A）10%（B）30%（C）20%（D）70% 假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是（ B ） （A）0.3（B）0.6（C）0.9（D）0.1925 假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。如果两个指数互相独立，则两个指数同时上升的概率是（ A ） （A）0.1925（B）0.6（C）0.9（D）0.35 假设预计未来一段时间内，上证综指和深证综指上升的概率是0.3，在已经知道上证综指上涨的概率是0.55的条件下，深证综指上涨的概率是（ C ） （A）0.165（B）0.45（C）0.5454（D）0.85 收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为（ D ） （A）开盘价（B）最高价（C）收盘价（D）最低价 投资者李先生持有两只股票，当天开盘时的市值分别为70万元和30万元，由于当天大盘暴跌，两只股票受大盘影响，收盘时两只股票分别下跌了 7.5%和6.8%。李先生的股票当天平均下跌（ B ） （A）7%（B）7.29%（C）6.84%（D）6.9% 理财规划师预计某权证将来有10%收益率的概率是0.35，有20%收益率的概率是0.5，而出现-10%收益率的概率是0.15，那么该权证收益率的数学期望是（ C ） （A）20%（B）10%（C）12%（D）14.5% 李先生购买了10000股A公司的股票，每股1元，持有1年的时候，A公司股票开始分红，每股获得股利0.2元，分红完毕，李先生马上将手中的股票抛掉，卖出价格为1.18元，李先生此项投资的持有期回报率是（ B ） （A）35%（B）38%（C）46%（D）49% 变异系数是（ A ）的比值。 （A）标准差与数学期望 （B）方差与数学期望 （C）标准差与方差 （D）标准差与样本方差 可以用来度量随机变量波动成的有（ABCD） （A）方差（B）标准差（C）样本方差（D）样本标准差（E）协方差 年金的类型有（ACDE） （A）普通年金（B）特殊年金（C）预付年金（D）递延年金（E）永续年金 度量随机变量波动程度的是随机变量的（ D ） （A）均值（B）中值（C）风险（D）方差 某股票收益率的概率分布为： 收益率（%） -1 0 2 3 概率 0.3 0.2 0.4 0.1 该股票的预期收益率为（ A ） （A）0.8%（B）2%（C）0（D）0.4% 面值为￥200000的国债市场价格为￥195000，距离到期日还有180天，计算银行的贴现率为（ A ） （A）5%（B）4%（C）3%（D）2.5% 无风险收益率指的是（ B ） （A）必要收益率（B）投资的纯时间价值 （C）投资的纯时间价值+投资期间的预期通货膨胀率 （D）投资期间的预期通货膨胀率+投资所包含的风险补偿 从风险收益的角度来看，变异系数（ A ） （A）越小越好（B）越大越好（C）最好为1（D）最好不变 评价投资方案时，如果两个不同投资方案的期望值相同，则标准差大者（ A ） （A）投资风险大（B）投资风险小 （C）投资风险一样（D）无法比较 已知两个投资项目A和B，A收益率为0.03，标准差为0.02；B收益率为0.04，标准差为0.08，下面说法正确的