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第一章 国际金融法概论 本章主要内容： 一、国际金融法的概念与特征 二、国际金融法的调整对象 三、国际金融法的渊源 四、国际金融法的体系 五、国际金融法的作用 一、国际金融法的概念与特征 （一）概念 国际金融法是调整国际金融关系的法律规范的总称。 国际经济法的一个重要分支？ 国际金融协调与国际金融监管 （二）特征 1、主体的广泛性 国家、地区、国际组织以及从事跨国金融活动的自然人、法人和其他经济组织。 2、客体的复杂性 货币、货币资产、金融行为 3、内容的趋同性 经济全球化?法律趋同化 二、国际金融法的调整对象 （一）概念 金融 国际金融 国际金融关系 Black’s Law Dictionary 通过股票、债券、票据或抵押单据而提供资金以及提供业务所必须的资本金或信贷资金。 国家、国际组织、自然人、法人等主体在国际金融交往与合作过程中结成的经济关系。 国际间货币资金的周转和信用活动 货币资金的融通 （二）国际金融关系的类别： 国际汇兑、国际信贷、国际支付结算、国际融资担保、国际证券投资关系 （三）与国际贸易关系、国际投资关系的区别 与国际贸易关系的区别：国际贸易是货物与技术的跨国流动，着眼于产品的使用价值；国际金融是货币等金融资产的跨国移转，着眼于金融资产的价值。 与国际投资关系的区别：国际投资一般是指“国际直接投资”；国际金融主要是借贷资本的跨国流动，一般被称为“国际间接投资”，两者资本来源与目的不同。 国际金融关系又与国际贸易、国际投资关系紧密交织。 三、国际金融法的渊源 （一）国际金融条约 1944年《国际货币基金协定》、《国际复兴开发银行协定》（统称《布雷顿森林协定》） 《服务贸易总协定》、1997《全球金融服务协议》 世行、联合国、罗马国际统一私法协会签订、通过或制定的国际条约 （二）国际金融惯例 1.国际金融交易惯例：《跟单信用证统一惯例》、《托收统一规则》、《合同担保统一规则》、《见索即付担保统一规则》、《国际备用信用证惯例》、《国际保付代理通则》等 2.国际金融监管惯例：《巴塞尔资本协议》及其修正案《巴塞尔Ⅱ 》 （三）国内金融立法 1、中国： 2、美国：1933年《证券法》、1934年《证券交易法》、1978年《国际银行法》、1991年《加强外国银行监管法》、1999年《金融服务现代化法》、2010年《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》 3、英国：1986《金融服务法》、2000《金融服务和市场法》、《2010年金融服务法》 《多德-弗兰克法案》：P26 1.改变金融监管机构框架：成立金融稳定监管委员会；强化对美联储的授权和制约；在美联储设立新的消费者金融保护局；在财政部设联邦保险办公室。 2.强化单体金融机构监管 3.扩大金融监管范围：加强对影子银行体系的监管、限制金融衍生品投机交易、强化评级机构监管、注重保护投资者利益、对抵押贷款发放设立最低标准。 四、国际金融法的体系 （一）国际货币金融法 外汇安排与外汇管制、国际收支平衡、汇率制度、国际储备制度 （二）国际投资金融法 国际银行制度、国际贷款制度、国际证券制度、国际融资担保制度 （三）国际贸易金融法 国际支付结算制度、WTO金融服务贸易制度 五、国际金融法的作用 （一）建立和维护国际金融秩序 （二）保障国际金融安全与稳定 交易安全、汇率稳定、监管国际化与制度化、金融危机的预警与救助 （三）促进国际金融可持续发展