公务卡常识小问答第七稿-财务处.docVIP

公务卡常识问答 公务卡常识问答 一 概念篇 1．什么是公务卡? 答:公务卡是行政事业单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。它既具有一般银行卡所具有的授信消费等共同属性，同时又具有财政财务管理的独特属性，也是规范现金管理最有效的工具和手段。 2．公务卡是一种什么银行卡? 答:公务卡是一种贷记卡(信用卡)?，与借记卡(储蓄卡)?需要先存款再消费不同，贷记卡的主要特点是有透支功能，即在透支额度内不需要预先存款即可刷卡消费，持卡人只需在透支免息期内按时还款即可。 3．公务卡与普通信用卡有什么区别? 答:公务卡是将财政财务管理的有关要求与银行卡的独特优势相结合而形成的一种新型财政财务管理工具和手段。它是金融机构为行政事业单位在职工作人员发放，主要用于公务活动开支的一种贷记卡，除了普通信用卡所具有的授信消费功能外，公务卡要按照公务卡管理制度的专门规定执行，主要区别有:一是公务卡的持卡人为行政事业单位的在职工作人员，开卡时必须由单位确认其身份;二是公务卡主要用于公务活动开支;三是我校选择交通银行公务卡，实施的公务卡为双币种卡（人民币和美元）。但目前仅限用于办理人民币公务支出结算业务。 二 管理篇 4．为什么要推行公务卡? 答: 因公务卡具有“雁过留声、消费留痕”的特点，被国际公认为解决现金支付问题最有效的工具和手段。推行公务卡既是规范财政支出运行机制的需求，也符合现代财务管理和支付手段现代化的趋势。公务卡的实施主要为了减少现金使用和提高公务消费透明度。我校是财政全额拨款单位，经费管理和使用必须按照财政制度的要求执行。实行公务卡结算，既方便职工公务用款，又能加强学校公务成本控制，减少现金支付结算和现金流量，控制往来款项与现金风险，规范单位的财务管理，进一步提高财务管理水平。 5．公务卡报销应遵循的原则是什么? 答:一是按现行审批程序和手续报销，即公务卡报销不改变行政事业单位现行的报销审批程序和手续。二是及时办理公务消费支出的财务报销手续。即持卡人消费后，从消费当天算起，15日之内必须到本单位财务部门办理报销手续，以确保财务部门能定期、及时进行公务卡还款。如果持卡人超过15日报销，因持卡人报销不及时而造成的透支罚息、滞纳金等相关费用，由公务卡持卡人承担。 6．如何办理公务卡？ 答：在职在岗人员办理公务卡，需先如实填写“公务卡申请表”，连同相关证明资料（如：需提供本人身份证复印件，A4纸）一起交学校财务处。财务处对申请开卡教职工的相关资料进行确认并集中送至发卡行；发卡行按规定程序审核职工申请资料并办理公务卡，最后邮寄给教职工。（邮寄前，发卡行会进行电话确认。所以，填报申请表时，需提供正确联系电话及联系地址） 7．公务卡结算的适用范围是什么？ 答：包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水电费、邮电费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费、专用材料费、公务用车运行维护费、其他交通费用。 8．为什么说公务卡结算能够提高公务支出的透明度？ 答：实行公务卡结算方式后，一般情况下行政事业单位不再使用现金结算。作为一种电子化的支付结算手段，公务卡刷卡消费的所有信息，包括消费商户名称、消费日期、消费金额、消费地点等均会被真实、全面地记录下来。单位财务部门在报销时通过集中支付系统的公务卡报销流程自动提取上述信息，对公务消费进行更全面、有效的审核，提高公务支出的透明度，堵塞管理漏洞，防范腐败行为。 三 使用篇 9．怎样启用公务卡? 答:在拿到新卡(包括第一次收到卡，或毁损补卡、挂失补卡、自动换卡)后，首先，应确认卡片正面的凸字拼音姓名与您填写在申请表上的是否相同，若发现不符，请立即联络发卡银行予以更换。其次，为保证您的卡账户资金安全，建议您在公务卡背面的签名条上签上自己的名字，并尽量与申请表上的签名保持一致。最后，领卡之后应通过电话或网络等完成开卡程序并设置密码，也可以到银行网点柜面进行“卡片启用（激活）”并设定卡片密码。交行信用卡客服电话：400-800-9888或800-988-8888，交行信用卡网址： 10．关于公务卡消费的四个重要日期是什么？ 答：公务卡消费有四个时间概念，分别是交易日、对账单日、到期还款日、报销日。交易日，是指持卡人实际刷卡消费的日期；对账单日，是指银行对持卡人每月(按上一个月的账单日到本月的账单日计算)持卡消费交易“算总账”的日期，交行对账单日为每月18日；到期还款日是指持卡人最后还款日期，交行到期最后还款日为每月13日（对私），针对对公还款，由于需要通过财政拨款账户或实有资金账户进行审批、拨款、调户、操作还款等业务，所以，要求提前几个工作日把还款明细及转账支票报送交行；报销日，持卡人公务消费后15日之内必须到财务处报销，以确保公务卡能够及时还款。 11．什么是公务卡的免息期