金融法演讲PPT.ppt

Present By 0 中国银监会的监管对象 中国银监会的主要职责 监督管理的目标 监督管理的措施 《银行业监督管理法》明文规定：银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 该法所称的银行业金融机构是指在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经银监会批准的金融机构。 此外，还依法对经其批准的在境外设立的金融机构和境内金融机构在境外的活动进行监督管理。 依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则； 依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 对银行业金融机构实行并表监督管理； 会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； 负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动； 对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组； 对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销； 对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询； 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔； 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； 承办国务院交办的其他事项。 目标 维护公众信心 保护和促进公平竞争 维护存款人等金融消费者权益 促进银行业稳健发展 ※要求银行业金融机构报送报表、资料。 （资产负债表、利润表和其他财务会计报表、统计报表、经营管理资料、注册会计师出具的审计报告） ※实施现场检查 ※监管谈话制度 （监管机构与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其对金融业务活动和风险管理的重大事项作出说明） 1、进入银行业金融机构进行审查 2、询问银行业金融机构的工作人员 3、查阅、复制银行业金融机构与检查 事项有关的文件、资料。 4、检查银行业金融机构运用电子计算 机管理业务数据的系统。 ※责令依法披露信息 （银行业金融机构如实向社会披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项） ※对违规行为的处理、处罚措施 1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务。 2、限制分配红利和其他收入。 3、限制资产转让 4、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利 5、责令调整董事、高级管理人员或限制其权利 6、停止批准增设分支机构 ※对危机机构实行监管或重组 （金融机构可能或已经发生信用危机，严重影响存款人和其他客户的利益） ※对问题机构予以撤销 （违法经营、经营管理不善等情形） ※查询、申请冻结有关账户 （查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监管机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。） ※对与涉嫌违法事项有关的单位和个人之执行权 1、询问有关单位或个人，要求其对有关情况作出说明 2、查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料 3、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先 行登记保存。 * Community spirit Co-exist in harmony Family, fun and excitement Work hard and play hard Celebrate and live life to the full * Community spirit Co-exist in harmony Family, fun and excitement Work hard and play hard Celebrate and live life to the full