法规名称中华民国银行公会‘银行防制洗钱及打击资恐注意.pdfVIP

法規名稱：中華民國銀行公會「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」 修正日期：民國 106 年 06 月 28日 第 1條 本範本依「洗錢防制法」、「資恐防制法」及「銀行業及電子支付機構電 子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」訂定。銀行除遵循本 範本外，另應遵循「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」、 「國際金融業務分行管理辦法」及「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶 身分原則」等規定。 第 2條 銀行依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第八條規 定建立之內部控制制度，應經董（理）事會通過；修正時，亦同。其內容 應包括下列事項： 一、依據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」（附件） ，訂定對洗錢及資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序。 二、依該指引與風險評估結果及業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 ，以管理及降低已辨識出之風險，並對其中之較高風險，採取強化控 管措施。 三、監督控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循及防制洗錢及打擊資恐計畫執 行之標準作業程序，並納入自行查核及內部稽核項目，且於必要時予 以強化。 前項第一款洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域 、產品及服務、交易或支付管道等面