大数据在银行业的应用 基于大数据的客户关系管理系统_光环大数据培训.pdf

光环大数据--大数据培训知名品牌 大数据在银行业的应用 基于大数据的客户关系管理系统_光环大数据培训 在互联网金融迅速发展的背景下，差异化营销和个性化服务越来越成为银行 长期客户维系的重要方面。传统银行CRM 主要关注内部数据，关注如何把银行内 部各个业务环节中零散的客户信息搜集、汇聚起来。而在大数据时代，伴随社交 和移动化的盛行，外部数据越来越丰富，促使银行不仅要关注内部数据，更要想 办法把外部数据整合利用起来。通过多种渠道获取大量中、高价值潜在客户信息， 获取更多的销售商机和线索，充分了解客户的个性需求并提供差异化的服务和解 决方案；拓展传统销售渠道，利用新媒体、新渠道开展精准营销，提高营销环节 的投入产出比。 基于上述背景，恒丰银行开始建设基于大数据的客户关系管理系统，为“大 力发展企业金融业务，聚焦重点行业核心客户“服务，达到自上而下实现客户定 位与营销指引的目标。 周期/节奏 恒丰银行基于大数据的客户关系管理系统与2015年10月启动系统规划和系 统设计，项目重要里程碑如下： 2015 年10 月，项目完成立项，开始需求分析； 2016 年1 月，系统1.0 版本上线，进入试运行阶段； 2016 年7 月，系统经过重点分行的试用和优化，正式推广使用； 光环大数据 光环大数据--大数据培训知名品牌 2017 年4 月，系统进入深度优化阶段，2.0 版本于2017 年4 月上线。 客户名称/所属分类 恒丰银行/客户管理 任务目标 数据方面： 分析整合大量的行内外数据，综合运用知识图谱、机器学习、智能推理引擎、 自动规划等智能技术，充分挖掘行内外结构化与非结构化数据信息价值，减少客 户数据采集成本，实现更全面清晰的客户视图，并通过自动化工作提醒、优化组 合产品解决方案、智能客户推荐等多种业务功能，提升一线业务团队的工作效率。 功能方面： 为客户经理可随时随地通过手机获取客户实时业务动态、客户风险预警信息， 了解最新行业资讯和市场动态，极大限度地提高了实时协作、商机发掘的效率； 为各级管理人员提供绩效排名、客户现场签到记录、拜访记录等辅助管理功能， 为自动化管理、绩效驱动管理模式打下坚实基础。 体验方面： 系统提供清晰整洁的用户界面和简洁有效的功能，打造易用性、可用性、舒 适性、安全性高度统一的优质系统。 效率与成本： 光环大数据 光环大数据--大数据培训知名品牌 采取原型设计驱动的方式，组织精干的需求分析团队，通过直观的原型设计 快速进行设计方案迭代；采用敏捷开发技术，提高开发和沟通效率，迅速完成项 目里程碑目标。 挑战与机遇 面对银行业整体的业务发展和业务团队对客户营销方面的高要求，此项目立 项伊始就面对来自业务和技术方面的巨大挑战。 业务方面，CRM 系统要打破以往传统业务和数据模式，实现传统CRM 不能提 供或不能实时处理的信息和功能： 360 客户视图需要整合打通内外部数据，提供更完善的客户全景视图，实现 客户的深度洞察； 需要根据大量交易数据实施加工并提供可靠的交易、产品、风险预警等多种 信息提醒，使业务人员能够及时预判客户的资产变化和风险趋势； 为营销人员提供智能的客户推荐与产品推荐，提高获客率和产品持有率； 结合地理信息，为营销人员经常性的外勤任务提供方便的签到、拜访记录管 理等功能，实现任务记录的移动化。 技术方面，CRM 系统要同时具有高实时性、高并发、高可用、可扩展性强和 便于维护等要求，又要考虑由处理结构化数据向处理半结构、非结构化数据转变 的要求： 光环大数据 光环大数据--大数据培训知