【精品】银行间市场清算所股份有限公司 持有人账户开户指南97.doc

附件 银行间市场清算所股份有限公司 持有人账户开户指南 (2012年3月27日修订) 总则 为便于银行间市场投资者（以下简称投资者）开立持有人账户、参与相关业务，银行间市场清算所股份有限公司（以下简称“上海清算所”）根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令〔2000〕第2号）、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令〔2009〕第1号）、《中国人民银行关于印发〈银行间市场清算所股份有限公司业务监督管理规则的通知》（银发〔2011〕73号）、银行间债券市场结算代理业务有关规定等制度规定，以及上海清算所登记托管、清算结算业务规则，特制定本开户指南。 参与上海清算所登记托管、清算结算业务的投资者，应按照本指南要求办理持有人账户开立、变更、注销以及相关业务。 持有人账户是指投资者在上海清算所开立的，用以记载投资者所持有固定收益类有价证券、信用风险缓释凭证等金融产品的品种、数量及其变动等情况的电子簿记账户。 符合中国人民银行有关市场准入规定要求的投资者，可在上海清算所开立持有人账户，成为上海清算所结算成员。 投资者只能开立一个持有人账户，监管部门另有规定的除外。具有法人资格的机构应当以法人名义开立持有人账户；经法人授权的商业银行分支机构可以分支机构的名义开立持有人账户；证券投资基金等非法人机构可按监管部门规定单独开立持有人账户。 持有人账户启用后，投资者可通过持有人账户持有在上海清算所登记托管的金融产品；可采用券款对付、见券付款、见款付券和纯券过户等结算方式，办理固定收益类有价证券等金融产品交易的逐笔、全额清算和结算业务。符合上海清算所规定条件的，可办理有关金融产品交易的净额清算和结算业务。 第二章 持有人账户 金融机构投资者可直接向上海清算所申请开立持有人账户，也可委托具有相应资格的结算代理人向上海清算所申请开立持有人账户。非金融机构投资者应委托结算代理人申请开立持有人账户。委托结算代理人申请开户的，应提交双方委托代理协议及相关开户材料。 上海清算所结算成员分为直接结算成员和间接结算成员。 直接结算成员指以自身名义开立持有人账户，与上海清算所联网直接参与有关登记托管结算业务的结算成员。具有银行间债券市场结算代理人资格的直接结算成员在上海清算所开立A类持有人账户， 可代理间接结算成员进行全额逐笔实时清算结算业务操作;其余直接结算成员在上海清算所开立B类持有人账户。 间接结算成员指以自身名义开立C类持有人账户，需委托结算代理人代为办理开户业务，并委托结算代理人代为办理全额逐笔实时清算结算业务操作的结算成员。 结算代理人应按照中国人民银行关于债券结算代理的相关规定，与被代理的间接结算成员签订结算代理协议，代理间接结算成员参与上海清算所相关金融产品的登记托管、全额逐笔实时清算结算业务。 直接结算成员须安装配有电子身份认证机制的上海清算所业务系统客户终端（以下简称“客户终端”），通过客户终端进行业务操作。 间接结算成员可通过其结算代理人或上海清算所语音查询系统查询其持有人账户的余额及变动情况，并有权向结算代理人索取相关结算交割单、余额对账单。 结算代理人应严格按照间接结算成员的书面授权或代理结算协议的约定，执行间接结算成员的指令。上海清算所根据结算代理人的指令，完成间接结算成员交易的结算处理。间接结算成员办理券款兑付(DVP)结算时，可通过结算代理人的DVP结算路径 直接结算成员应向上海清算所提交客户终端授权的申请及相关资料，由上海清算所完成客户终端授权人员的系统注册。系统注册后，直接结算成员的授权人员可通过客户终端自行办理操作人员注册及操作权限分配。 间接结算成员的各项费用通过其对应的结算代理人缴纳。 直接结算成员业务操作人员上岗前，应参加上海清算所组织的业务培训，并取得相应的资格证书。 结算代理人在为委托人申请开立持有人账户后，应及时将上海清算所出具的开户通知书送达委托人。 第三章 持有人账户开立的程序 投资者申请在上海清算所开立持有人账户，可以选择至上海清算所现场办理，也可以选择采用资料寄送等非现场方式办理。 投资者申请开立持有人账户可以预约，也可不预约直接申请开户。预约申请开户的投资者，应将初填的开户资料（可不加盖印章）通过电子邮件方式或传真方式交上海清算所预约开户（邮箱：account@，传真号码021，上海清算所收到预约邮件后予以回复，通知预先分配的账号。投资者应在预约完成后尽快到上海清算所现场或将开户资料寄送至上海清算所办理开户手续。 选择现场开户的,开户经办人员应携相关开户资料及本人身份证原件至上海清算所现场办理。上海清算所收到开户资料,审核通过后即为其开立持有人账户，出具《持有人账户开户通知书》，由结算成员的开户经办人现场签收开户通知书