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第一章、物流融资质押监管基础知识 质押监管业务的概念 质押监管业务室物流企业与银行合作客户提供的一种物流和融资服务，客户把货物质押给银行，由物流企业来监管，物流企业在提供仓储、运输、货代等服务的同时，向银行提供监管服务，在货物质押期间，银行向客户提供货款或其他融资服务。 根据《中华人民共和国担保法》的规定，担保分为五种方式：保证、抵押、质押、留置、定金。质押是担保的一种方式，客户将货物质押给银行，作为银行对客户的货款的货款或其他融资服务的担保。在质押监管业务中，客户为出质人，银行为质权人，而物流企业作为第三方，接受银行的委托，对质物进行监管。 质押监管业务相关主体关系示意图： 1、质押：客户将享有所 客户（出质人） 有权的货物质押给银行； 银行向客户提供授信。 2、托监管：银行委托 物流公司对质押物进行 银行（质权人） 物流企业 监管。物流企业凭银行 指令操作。 质押监管业务分类 （一）按照监管环节分类 1、存货质押监管 是指质物的监管只限在仓库、堆场等仓储区域。根据监管场地的所有权，可分为以下三种类型： 自有仓库监管——指质押存放在云南汇仓拥有所有权和使用权的仓库的监管方式。 客户仓库监管——指质押物存放在客户（出质人）自有或实际控制的仓库，由汇仓公司派出监管员对质押物进行监管。 第三方仓库监管——指质押物存放在汇仓公司和客户之外的第三方的仓库中，由汇仓公司派出监管统称输出监管。 2、物流质押监管 是指质物的监管环节不但包括仓库、堆场，还包括运输、进货、配送等多个物流环节。 物流质押监管又分为国内物流监管和进出口物流监管，其中信用证项下未来货权质押监管业务室云南汇仓利用自身在进行出口货代方面的优势大力开拓的业务。 上述质押监管的分类示意图： 云南汇仓质押监管业务 自有仓库监管 存货质押监管 客户仓库监管 第三方仓库监管 （二）按照监管质物控制方式的不同分类 1、动产动态质押 是企业以自有或第三人合法拥有的动产为质押的授信业务，又叫核定库存模式。银行对企业质押的商品设定最低限额，允许在限额以上的商品出库，授信人可以货易货。 2、动产静态质押 是指企业以自有或第三人合法拥有的动产出质的授信业务，又叫特定库存模式。隐含对于企业质押的商品实行监管，原则上允许受信以货易货，受信人必须付款赎货：以货易货的，需由银行审核同意。3、仓库质押 是指企业以自有或第三人合法拥有的仓单出质的授信业务。 仓单分为标准仓单与非标准仓单。 标准仓单是指又期货交易所统一制定的，由交易所指定交仓库在完成入库商品的验收，确认合格后签发给货主并在期货交易所注册生效的实物提货凭证。 非标准仓单是指由具备仓储经营资格的仓储经营企业在完成入库商品的验收，确认合格后签发给货主的提货凭证。 贸易融资质押业务的作用及意义 中小企业的融资渠道 商品融资关注的上商品的市场价值，而不是货代企业的资产和现金流，无论企业大小，只要企业的业务有成长希望，就可以通过银行和物流企业获得融资和物流服务，可以解决中潇企业融资难问题，为中国的银行考法中小企业融资业务提供了巨大市场。 银行、物流企业、客户三方获益 通过物流企业作为第三方监管人对质押货物进行监管，有效地规避了金融风险：物流企业通过与银行合作，扩大了物流业务，获得了增值利润：客户获得物流服务的同时又获得了融资的服务。 质押监管业务的适用范围 质押监管业务对于货物有特殊的要求，并不是任何企业都可以做质押监管业务。质押监管业务对于质押物一般有以下几点的具体要求： 所有权明确 物理、化学性质稳定 价格稳定，易于变现 便于计量： 有明确依据确定价格 如：钢铁、铝、铜、粮食、大宗化工原料等等 质押监管业务方案注意事项 操作方案的流程和关键点是什么？ 货物的计量方法是什么？ 签发的重要单据的流程是什么？ 放货的流程是什么？ 安全要素是什么？ 可能的风险是什么？ 操作方案确定 项目简介 监管职责是什么？（管理人员、单证人员、现场人员） 操作流程是什么？ 有那些单证、单证流转如何进行？ 如何提高工作效率？ 如何和客户原有操作衔接？ 第二章、质押监管业务操作流程 一、业