银行标准基层行社创建管理流程.doc

标准基层行社创建管理流程 1目的 本文件规定了XX银行（以下简称“本行”）标准基层行社创建管理的流程及控制要点，旨在明确相关部门、岗位的创建工作职责，规范创建工作程序，扎实推进创建工作进程，确保创建工作质量，不断提高基础管理水平。 2适用范围 本文件适用于本行标准基层行社创建活动。 3定义、缩写与分类 3.1定义 1）标准基层行社创建：是指依据《安徽省农村合作金融机构创建“标准基层行、社”工作指导意见》、《安徽省农村合作金融机构标准行社创建三年（2012-2014）工作规划》、《标准基层行社创建规范及评分细则（2012年版）》和《安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建验收考评实施细则（2012版）5.1原则 1）全面创建原则。所有基层网点无论是否纳入年度创建计划、是否进行等级申报，均要按照“五项基础规范”的内容和标准开展创建工作。 2）齐抓共管原则。全行自高级管理层起，各部门、基层网点和全体员工均要明确创建工作职责，积极主动、共同参与创建活动，确保创建工作全面、深入开展。 3）确保质量原则。基层网点要高度重视创建质量和过程，严格对照“五项基础规范”的内容要求，建立并实施各项创建工作机制，有效落实各项创建工作措施，持续对各项基础管理工作进行规范和改进，切实提升基础管理水平。 4）逐级申报原则。基层网点原则上按照三级、二级和一级的申报顺序进行依次申报。经验收确认达到相应级别标准后，必须有半年以上整改巩固提高期后，方可申报上一等级。 5）持续提高原则。全行要建立创建工作长效机制。包括创建学习机制、日常检查工作机制和中长期激励机制，认真履行逐级申报验收和复查摘牌制度，遏制创建短期行为，持续提升创建水平，保持创建工作成效。 6) 上下联动原则。创建是一项系统工作，靠一个部门一个人难以实现目标，需要总部与基层行社、上级领导与具体操办共同努力实现创建目标。 5.2基本规定 1）本行成立由行长为组长，副行长和监事长为副组织长，各部门总经理为成员的创建工作领导小组，领导小组下设办公室，具体承办本行标准行社创建日常管理事务，办公室设在合规与风险管理部门。 人力资源部、综合管理部、业务管理部、运营部和监察保卫部分别为标准基层行社创建组织管理、文明服务、信贷基础、会计基础和安全保卫这五项基础规范的条线主管部门。 2）创建等级申报、验收、确认的基本规定。 a）等级评定。按照不同的验收得分，标准基层行社创建工作等级分为一、二、三级。评级工作按照“五项基础规范”评分细则对申报单位进行分项评分。每项基础规范的标准总分均为1000分，五项中的最低得分为其等级评定依据。其中，每项得分达到950分（含）以上的为一级，得分达到850分（含）以上的为二级，得分达到700分（含）以上的为三级。 b）申报条件。自评得分达到相应申报等级标准；季度考评连续两季达到相应申报等级标准；申报一级的机构不良贷款率不高于5%，申报二级的机构不良贷款率不高于8%（只吸存不放贷的机构除外）；近二年内没有因内部原因发生涉枪、欺诈、盗窃、贪污、挪用和侵占公款等案件以及重大安全事故。 c）验收和确认权限。申报一、二、三级标准基层行社均由本行组织验收和确认。具体验收工作由合规部门牵头承办，“五项基础规范”条线主管部门分头负责。 d）验收方法。验收中，对被验收单位的样本抽查区间为一年，验收组可在该时间段内随机或有重点地进行抽查；对工作量较大的业务，验收组可采取随机抽查的方法进行，但应明确统一的办法和标准。 e）再次申报时间。没有通过非现场验收的基层网点，再次申报时时间间隔不得少于三个月；在考核和现场验收中没有通过的基层网点，再行申报的时间间隔不得少于六个月。 3）基层网点创建工作基本要求。 a）制定和实施创建工作规划及年度工作方案。基层网点必须以本行提出的创建工作总体规划为依据，结合本单位基础管理水平，制定并落实本单位创建工作计划和实施方案，明确创建目标、计划、步骤和具体工作措施。 b）制定和实施年度学习计划和方案。基层网点必须以本行的学习机制总体要求为依据，以岗位职责、制度流程、“五项基础规范”和风险控制为内容，以提高员工素质和业务水平为目标，制定和实施本单位年度学习计划和方案，对员工进行有步骤有重点的培训，使员工知晓本岗位风险点和操作流程、熟悉内控制度，掌握本岗位应知应会的知识。 c）建立和实施自查自纠工作机制。基层网点要对照“五项基础规范”内容，每季度至少开展1次自查；同时，要定期对本行各部门各类检查所发现和通报的问题进行及时排查、分析和整改。 d）建立和实施创建工作奖惩机制。基层网点要针对员工岗位职责履行情况制订考核办法，对违规行为进行记录和问责，兑现奖惩。要适当加大对员工不熟悉本岗位应知应会知识和屡查屡犯问题的处罚力度，达到促进基础规范水平提高和合规意识增强的目的。 4）各职能部门创建工作