理财规划师(二级)技能习题.docVIP

2005-2006年福建省理财规划师国家职业资格试点考试 《工作技能》部分习题汇编 一、不定项选择题 1、理财规划师的主要职责包括（ ABC ）。 A．通过财务解决方案协助客户达到人生的财务目标 B．协助客户就如何最恰当的运用金钱做出周详正确的安排 C．根据理财规划及客户需求为客户提供产品建议 D．代客户执行理财计划 2、符合理财规划师对理财目标的描述要求的有（ C ）。 A．10年内购买一套房子 B．购买一辆价值54万元的小轿车 C．明年花30万元创业 D．股票增值100万 3、你的客户告诉你他的理财目标，你接下来应该做的事情是（ B ）。 A．寻找合适的金融产品来帮助客户达到目标B．根据重要性和所需耗费的财务资源排序 C．分析客户的风险偏好 D．制订理财计划 4、下列（ ABD ）客户信息必须由客户提供？ A．家庭收入 B．家庭支出 C．财产市值 D．理财目标 5、家庭金融决策包括（ ABCD ）？ A．消费和储蓄 B．投资 C．融资 D．风险管理 6、以下（ B