理财规划师基础知识串讲PPT.ppt

理财规划讲义： ——基础知识串讲;考试总体情况介绍——助理;考试总体情况介绍——二级;理论知识考点分布 ;基础知识内容构成 ;（二）重点与难点 理财规划定义 理财规划的目标与原则 生命周期理论与家庭模型 理财规划的内容与工具 理财规划的流程 理财规划职业发展 理财规划职业道德;（三）考题解析 1、理财规划的目的是实现财务安全和财务自由。如果客户实现了财务自由，则该客户的投资收入曲线应该一直在支出曲线的（ ）。 （A）平行 （B）下方 （C）上方 （D）右方 C ;2、考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（ ）的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。 （A）日常生活覆盖储备 （B）家庭生活覆盖储备 （C）意外现金储备 （D）医疗现金储备 C ;3、在生命周期（ ）时期，家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收入增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。 （A）家庭与事业形成期 （B）家庭与事业成长期 （C）单身期 （D）退休期 B ;4、财务安全的内容有：个人是否有发展的潜力，是否有充足的现金准备，是否有适当、稳定的收益以及（ ）等。 （A）是否有稳定充足的收入