“决胜2015”邮政金融业务跨年度竞赛活动（一）.docVIP

“决胜2015”邮政金融业务跨年度竞赛活动 为迎接2015跨赛，高邮局制定了详实的活动方案，成立了专门的跨赛领导小组、竞赛时间与市局同步、参赛对象为31个邮政支局。下面我从跨赛办法、资源配备、项目推动以及关键节点安排四个方面来详细阐述高邮局的跨赛活动方案。 跨赛办法 办法主要包括竞赛指标、目标责任考核、竞赛办法竞赛要求。 1、竞赛指标 跨年度竞赛期内，全局实现： （一）金融总资产净增必成8.25亿元，力争8.70亿元(不含2014年第4季度新单保费)，其中：储蓄存款有效月均余额净增5.2亿元，力争5.5亿元；2015年一季度新单保费完成2.55亿元（其中2015年一季度中邮保险新单保费新增5000万、含中邮期缴300万），力争2.70亿元；理财业务量新增5000万元。 指标说明： ①新增金融总资产=累计净增有效月均余额+新单保费量+新增理财业务量； ②月平均余额净增额=2015年3月份有效月均余额-2014年9月份有效月均余额； ③理财类业务中人民币理财及“日月鑫”产品按照保有量增量、国债按照销量、基金按有效基金销量统计。 余额及理财业务发展指标均以9月底为基数。 说明：储蓄存款有效净增额：有效余额指一年定期及以下存款余额（两年期按0.5、三年期五年期不算余额、无营销费用）。 交易提升目标 1、新增有效绿卡3.6万张（零余额卡、未激活卡不纳入统计，其中未激活卡延后一个月考核）。 2、新增有效电子银行用户（含个人网银和手机银行，未激活用户不纳入统计）1.2万户。 3、电子渠道交易替代率提升目标：2014年第四季度同比提升5%，2015年第一季度同比提升2%。 （三）客户提升目标 1、2015年3月末，万元以上优质客户数占比、万元以上优质客户资产占比较2014年9月末分别提升0.75%、0.95%。 2、2015年3月末，持有三种以上金融产品（指储蓄（不分储种）、保险、基金、基金、国债、人民币理财、代收业务、电子银行）的客户数占比较2014年9月末提升1.5%。 2、目标责任考核 各支局负责人缴纳目标责任金6000（一类）、5000（二类）、4000（三、四类）元，责任金与跨年赛金融总资产目标挂钩，其中金融总资产40%，余额30%，保险30%，单项业务完成必成指标按1：1返还，完成力争指标按1：1.5返还；未完成金融总资产新增必成目标的单位，则考核对应的责任金,其余单项奖励减半发放。 4月末金融总资产净增低于必成目标的90%单位，负责人取消奖励资格，并按风险抵押金总额的50%进行考核。 3、竞赛办法 （一）达标奖： 1、余额超越奖：完成余额分解计划的单位按净增余额绝对值的大小进行分档奖励。完成1000万以下的奖励1000元，每100万元为一档，每档奖励金额100元（上不封顶）。 2、保险发展奖：完成保险分解指标的单位按保险销售额绝对值的大小进行分档奖励。完成700万以下的奖励1000元，700万以上每净增200万奖励300元，以此类推，上不封顶。 3、理财发展奖：竞赛期末完成理财业务分解计划的参赛单位即可获奖，奖励标准：1000元。 4、中邮推进奖：竞赛期末完成中邮分解计划的参赛单位即可获奖，奖励标准：1500元（须完成中邮期缴目标）。 （二）争先奖 评奖办法：竞赛期末以参赛单位加权得分的排名作为该奖项的考核依据，前十名获奖,奖励金额达22500。 （三）结构优化奖 1、支付结算业务发展奖： 评奖办法：竞赛期末，参赛单位加权得分前十名奖励，另完成电子渠道类产品的单位均可获奖（奖项不可兼得），奖励金额最低达22500。 客户提升奖： 竞赛期末参赛单位完成两项及以上客户提升目标的单位，即可获奖。 分配要求：负责人根据员工营销业绩进行二次分配，支局负责人与员工分配比例为不超过3：7。 4、竞赛要求 主要有以下三点： 1、加强领导，精心组织，通过走访宣传早动员、早发动，充分调动全员积极性,咬定目标不放松，确保完成各项竞赛目标。。 2、营造氛围，提前维系，各单位提前做好跨赛的厅堂氛围营造,分析市场，找准目标，因地制宜开展各项营销活动。 3、合规经营，健康发展，加强资金管理，确保资金安全。规范保险理财业务的销售行为。 二、资源配备 高邮局提供整套的营销费用方案、积分方案、走访方案、宣传方案，前置部分营销费用到各支局，分批下发宣传品到支局，目前第一批宣传品（无纺布袋、充电宝、羊毛被）已经下发到支局，具体营销方案如下： 1、营销费用方案 （一）、个人储蓄业务方面：　　　 附件1、走访方案、走访话术集。 附件2、积分方案。 附件3、宣传方案。 附件4、项目推动方案。 附件5、家惠通活动流程、POS机操作流程。