理财经理工作计划精选.doc

理财经理工作计划 ”一我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益三、开拓新市场，发展新客户朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和假如我是一名理财经理各位领导、同事们：大家好！ 我认为作为一名理财经理，首先应该明白两个概念，就是什么是理财和理财经理的职责是什么？那么什么是理财呢？简而言之，理财就是对于财产的经营理财就是经营财产的过程作为理财经理不仅要业务精通，技能娴熟，具有良好的沟通能力，还要负责为客户进行合理的理财，并且做好客户的日常维护工作，为银行建立发展的桥梁下面我简要谈一下该如何做好理财业务1.面对其他家银行的竞争，我们首先应该树立正确的服务理念，做到真诚对待每一位客户，实现为客户的财产保值增值尤其应该注意维护与老客户的关系，在客户生日或节假日时发条祝福短信表示一下我们的问候，让客户觉得我们很在意他们，在有新的产品也可以用短信的方式及时的告知客户2.选择目标客户,不定期举办个人理财小课堂我们可以在支行附近联系一家会议室，不定期的对新老客户进行理财知识的培训让客户了解到更多的理财知识和理财的好处同时还可以向客户发放宣传折页，每天到我们商城办理业务的客户很多，我们还可以利用合适的时间做一些有趣问答3.根据客户的性格特征,推荐不同的投资组合方式比如对于谨慎的人，推荐风险较小，收入稳定的理财产品；而对于风险承受能力较强的客户，推荐收益高的理财产品做好理财业务，与客户沟通是关键我们可以采取以下几种方式来面对不同的客户进行推介：1.开门见山式，这种方式比较适合关系较为融洽的客户,是在一种互相信任的基础上进行的由于支行位置的特殊性，老客户非常多，对于这一类客户我们就可以采取开门见山式的方式进行推荐2.耐心引导式，这种方式适合在客户关系不太密切或客户主管人比较有主见,但双方互为尊重的情况下使用,同时也适用于向准客户营销对于一些时间相对宽裕的客户，我们的委婉的请客户耽误一点时间，听一下我们的产品介绍3.一对一式，这种方式是在客户提出需求的前提下进行的,是银行为客户量身定做的银行产品或金融服务对于有理财需求，但却不知道该如何理财时，一对一的模式就非常重要，作为理财经理就应该本着负责任的态度为客户做好理财规划，实现客户利益的最大化相信经过以上几点措施的实行，我行的理财业务一定会取得一个非常好的业绩谢谢大家！ ★精品文档★ 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 1 / 1