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第三节 合规管理和权利保护 （二）刑事责任的具体运用 1、加强合规管理，完善内控机制，避免被追究刑事责任。 （1）违法发放贷款罪 （2）非国家工作人员受贿罪 第三节 合规管理和权利保护 【链接】 ☆《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 （2010年5月实施） 第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: 　(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的; 　(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。 第十条 [非国家工作人员受贿案(刑法第一百六十三条)]公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在五千元以上的，应予立案追诉。 第三节 合规管理和权利保护 2、运用《刑法》对金融机构的保护条款来维护合法权益。 （1）虚假信用申请罪 （与贷款诈骗罪不同的是，该罪不以非法占有为目的，而贷款诈骗罪的定罪必须以非法占有为目的） （2）虚假破产罪 。 第三节 合规管理和权利保护 ☆《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 （2010年5月实施） 　第二十七条 [骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: 　　(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的; 　　(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的; 　　(三)虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的; 　　(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。 第三节 合规管理和权利保护 《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 （2010年5月实施） 第九条 [虚假破产案(刑法第一百六十二条之二)]公司、企业通过隐匿财产、承担虚构的债务或者以其他方法转移、处分财产，实施虚假破产，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: 　　(一)隐匿财产价值在五十万元以上的;(二)承担虚构的债务涉及金额在五十万元以上的; 　　(三)以其他方法转移、处分财产价值在五十万元以上的; 　　(四)造成债权人或者其他人直接经济损失数额累计在十万元以上的; 　　(五)虽未达到上述数额标准，但应清偿的职工的工资、社会保险费用和法定补偿金得不到及时清偿，造成恶劣社会影响的; 　　(六)其他严重损害债权人或者其他人利益的情形。 第三节 合规管理和权利保护 案例一：违法发放贷款罪 经宁夏青铜峡市人民法院查明，从２０００年４月至２００３年间，原任青铜峡市某金融机构的被告人于某指使工作人员，违反贷款程序规定，以直接发放贷款或调剂资金等形式，先后向杨某、张某以及杨某所在的宁夏某医疗器械有限公司违规发放贷款６笔共计３６８０万元，向哈某违法发放贷款２３０万元。截止２００６年５月２２日案发，尚有本息3113余万元未归还。 　　经宁夏吴忠市利通区人民法院审理查明，２００５年２月，被告人银川某商业银行的李某向宁夏某绒业公司法人代表杨某违法发放贷款１５００万元。后该银行提起民事诉讼，要求该绒业公司偿还借款１５００万元及利息。法院支持原告诉讼请求，将查封的财产多次进行拍卖但均流拍，致使该银行１５００万元的贷款损失至今未挽回。 　　两法院审理一致认为，被告人于某、李某的行为已违反了《贷款通则》和《中华人民共和国商业银行法》有关规定，属贷款手续审查不严、贷款贷前调查、贷后跟踪调查不实，且违反正常的贷款程序，其行为已构成违法发放贷款罪。判处于某有期徒刑１２年，并处罚金８万元；判处李某有期徒刑８年，并处罚金５万元。与此同时，参与放贷工作的８名工作人员也被两法院一审分别判处不等刑期的有期徒刑，并处以不等数额的罚金。 第三节 合规管理和权利保护 案例二：虚假信用申请罪 孙某，山东临沂市人，自2003年在临沂兰山区投资开办一家生产装潢材料的公司。随着生意越做越大，周转资金出现紧缺。孙某在向银行继续申请贷款无望后，开始借贷高利贷,想生产上去了,效益好了,还贷不成问题。孰料，孙某被高利贷利息压得喘不过气来，于是想到了用虚假手续以他