外汇业务特点.PDF

CONTENTS 账户介绍 第一部分 国际结算部-外汇 收汇结算 第二部分 拍档培训 风控合规 第三部分 锁汇保 第四部分 其他问题 第五部分 外汇服务流程 •港中，花旗1029 ，花旗3355 ，境内区别。 外汇业务特点 子账户开户 •开通办法及注意事项。 1 ，跟钱相关，业务非常重要！ •付款注意事项，手续费，时效。 2 ，银行，外管，合规对接多。 买家付款 •查款到账，挂账查询， 3 ，业务咨询的小流程，小细节非常多。 •境内境外结汇规则。 4 ，与其他业务（信保），通关，退税，结算联 结汇进账 •客户MO自助结算。 系密切。 •报多少收多少，谁报关谁收汇 风控合规 •外汇评级影响退税融资 账户 – 子账号 1 为客户开立一个专属的13位（香港）或12位（境内）账号号码的虚拟子账号。 账户 – 子账号 1 为客户开立一个专属的13位（香港）或12位（境内）账号号码的虚拟子账号。 账户分类 用途 专属名称 收款方式 香港同城转账 离岸账户转账 开户途径 香港中国银行 非信保 OT+客户名 TT ，支票 优势 劣势 自助(已下线) 香港花旗 仅信保 客户英文名 TT 优势 劣势 网站订单 1029前四位 自动生成 香港花旗 非信保 客户英文名 TT 优势 劣势 自助开户 3355前四位 TT ，托收 境内账户 非信保 一达通 劣势 优势 顾问申请 信用证 账户 – 子账号 1 为客户开立一个专属的13位（香港）或12位（境内）账号号码的虚拟子账号。 子账户注意事项： 1 ，境外子账户仅供客户用于收取海外进口商以TT方式支付的货款，不可挪做他用，更不可将收款方设立为信用证的受益 人。如需开证请索取 《开证指引》。 2 ，境内子账户所收款项视为客户收取的出口货款，若付款人就其所支付款项存在任何纠纷，由客户自行解决，由此给我司 造成损失的，我司有权向客户追偿。 3 ，使用子账户前，请先与付款人确认以XXXXX （客户名称）的账户名作为收款人的收款账户是否与贸易中的卖方一致， 避免清关时出现不符。 4 ，子账户信息为绝密信息，若您非此文件的指定收件人，请您在收件后立即通知我司。 5 ，子账户归我司所有，客户有使用权，我司保留解释和变更的权利。 1 账号 - 子账户