[2018年最新整理]2012年保函业务管理办法.docVIP

长沙银行股份有限公司文件 长沙银发〔2012〕259号 各分、支行（部）： 现将《长沙银行保函业务管理办法》印发给你们，请你们认真组织学习，并严格遵照执行。原长沙银发〔2009〕299号文件从即日起失效，所有涉及保函业务操作一律按本文件规定执行。 附件：长沙银行保函业务管理办法 二年月日 第一章 总 则 第一条为加强保函业务管理，控制保函业务风险促进保函业务正常开展，根据国家有关法规和我行业务管理制度制订本办法。 本办法所称的保函为国内人民币项下见索即付保函，约定，在一定期限内当对不能按照合同规定履行某种义务时，由我行承担保函项下责任的业务。 融资性保函限总出具非融资性保函总及支行（部）的内部职能机构不得以自身名义对外出具保函。违规出具保函，将严格追究当事人责任。 第条关税保付保函第条第条投标保函：我行接受投标方的委托，向招标方保证，如投标方在投标有效期内撤销投标书或者在中标后未与受益人签订招投标项下的合同或中标后未按照招标文件/标书要求提交履约保函，我行将根据招标方的索赔要求，按照保函约定承担付款责任。 履约保函：我行接受合同一方当事人（债务人）的委托，向合同另一方当事人（债权人）保证，如债务人不履行合同约定的义务，或履行义务不符合合同约定，我行将根据债权人的索赔要求，按照保函约定承担付款责任。 预付款保函：我行接受预收款人委托，向预付款人保证，如预收款人未按合同约定使用预付款，我行将根据预付款人的退款要求，按照保函约定承担付款责任。 第条工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的个体工商户或自然人在经济活动中个体工商户或自然人。 申请保函的具备以下条件： 申请担保的经济行为合法、正当。 已与交易对方签订合同、协议或收到对方邀约或通知。 （四）具有履行合同、协议的能力和良好的资信。 能够提供符合我行要求的保证金或反担保。 一般不法人分支机构申请的保函，但建筑公司分公司申请保函的，在审查其具有有效营业执照并具备投标、承包工程的营业范围，取得法人的书面授权后可。 建筑业企业资质等级申请申请申请保函的我行不受理下列担保申请： 国家机关、群众团体的申请（辖区内保证金开具保函的除外）。 中华人民共和国境外金融机构和企业的申请（辖区内保证金开具保函的除外）。 属于未经批准且未经注册的经济组织的申请。 对违反国家法律、法规的经济行为申请的担保。 企业注册资的担保。 授信额度用于开立非融资性保函，按信审会的审批意见和我行统一授信管理办法的有关规定执行；除非信审会有明确意见，否则开立融资性保函必须单独报批，不得使用已有额度。 保函按规定的权限经审批同意后，必须办妥下列手续，经办行方可出具保函： 申请人、担保人和我行签署《开立保函协议》。《开立保函协议》是确定申请人与受托银行双方委托受理关系和双方权利义务以及保函担保的法律文件，也是银行向受益人出具保函的依据，经办应认真填写齐全。 申请人按《开立保函协议》的约定交足保证金；非全额保证金开立保函的，以抵押、质押为担保的，必须办妥抵质押登记、质押物及权利证书移交和保险（如需）等手续。由移交人在抵（质）物清单上签字。 按我行规定和《开立保函协议》约定缴纳保函手续费。 第二十条保函担保金额随。 将保函填写齐全，经行长签字并加盖公章后，交付给申请人。如受益人坚持以总名义出具保函的，报总批准后按总有关规定办理。 保函填制一式三份，一联由申请人签收（在信贷存档联签收）转达受益人，一联由经办行会计部门作表外科目登记的附件，一联作为《开立保函协议》的附件档案。 保函为两页以上，应加盖骑缝章。保函文本格式必须明确受益人须提供的索赔文件。 第十条保函内容必须填写齐全，不得出具没有受益人的空头保函或没有担保事项、担保金额、担保期限的保函。保函与《协议》内容必须保持一致，保函内容变动，则必须对《协议》相应条款进行修改并重新签署，反之亦然。 第十条我行开立的各类保函，受益人不得用于转让、抵押和贴现。第十条应保函业务台帐（三）反担保情况，抵押物、质物价值变化，反担保人担保能力的变化情况等； （四）其他可能影响保函申请人履约能力或支付能力的事项。 第三十四条 收到保函索赔时，经办行应先审查保函中我行公章、负责人签字是否清楚、齐全，对上述内容不全的，视为保函无效，不予赔付。 第三十五条 部分索赔与分次索赔。 部分索赔是指受益人提出的索赔金额可以少于保函承担的最高担保金额； 分次索赔是指受益人在保函有效期内可做出一次以上的索赔申请，但我行累计赔付金额不超过保函最高承保金额。 我行出具的保函允许部分索赔，但除非在保函中明确约定，否则不接受分次索赔。 第三十六条 保函索赔时，受益人必须向我行出具保函正本和索赔通知书、保函中约定的其它书面索赔材料及受益人身份证明材料（无论何种形式的索赔，均要求受益人在首次索赔时出具保函正本）。经