【合规执业提示培训材料】曝光典型案例，三家违规营业部遭处罚.ppt

* * * * * * * * 合规执业提示 近期，江苏证监局在现场检查中，发现江苏辖区TF证券南京某营业部、GX证券南京某营业部、HX证券常州某营业部存在以下问题： 1.无资格展业，委托外部人员为营业部发展客户； 2.全员营销； 3.向客户提供证券投资顾问服务的人员未取得投资顾问资格； 4.向客户推送不适当的短信； 5.营业部负责人任职及变更手续不规范。 江苏证监局分别对这三家营业部采取了责令改正的监管措施，要求营业部针对上述问题进行整改。 * 案 例 * 案例分析 营业部委托十余名外部 人员为营业部发展客户， 并向这些外部人员发放 佣金提成。 《证券公司监督管理条例》 No.33:证券公司不得违反 规定委托其他单位或者个 人进行客户招揽、客户服 务、产品销售活动。 违规现象 监管规定 * 案例分析 存在全员营销的情况， 如投资顾问助理除做客 户回访外，也要做客户 开发、营销，并参与客 户佣金提成。 《关于加强证券经纪业务管 理的规定》No.4:从事技术、 风险监控、合规管理的人员 不得从事营销、客户账户及 客户资金存管等业务活动； 营销人员不得经办客户账户 及客户资金存管业务。 《证券经纪人管理暂行规定》 No.17:负责客户回访的人员 不得从事客户招揽和客户服 务活动。 违规现象 监管规定 * 案例分析 营业部投资顾问助理未取得 投资顾问资格，但向客户提 供投资咨询服务并参与客户 佣金提成，领取投资咨询服 务费；抽查公司营销服务平 台中的客户信息发现，无投 资顾问资格的客服务部负责 人与多名客户存在“投资顾 问关系”。 《证券投资顾问业务暂行规 定》No.7:向客户提供证券投 资顾问服务的人员，应当具 有证券投资咨询执业资格， 并在中国证券业协会注册登 记为证券投资顾问。 违规现象 监管规定 * 案例分析 2015年8月4日、8月5日营 业部分别向10791位和241 位客户推送的信息中均提及 融资买入股票，而这些客户 中存在中风险承受能力、未 进行风险承受能力测试客户 以及尚未开通融资融券的客 户，在当前剧烈波动的市场 情况下，向风险承受能力不 匹配的客户推送类似信息可 能存在较大风险。 《证券投资顾问业务暂行规 定》No.15:证券投资顾问应 当根据了解的客户情况，在 评估客户风险承受能力和服 务需求的基础上，向客户提 供适当的投资建议服务。 违规现象 监管规定 * 案例分析 营业部营业执照及许可证显示 ，营业部负责人为W某，检查 发现营业部实际履行负责人职 责的人员为H某某。但H某某未 向江苏证监局申请任职资格， 且在2014年7月29日国务院取 消该行政许可后，未按规定向 江苏证监局报告。 《证券公司董事、监事和高级管 理人员任职资格监管办法》No.3: 证券公司董事、监事、高管人员 和分支机构负责人应当在任职前 取得中国证券监督管理委员会核 准的任职资格。证券公司不得聘 任未取得任职资格的人员担任董 事、监事、高管人员和分支机构 负责人，不得违反规定授权不具 备任职资格的人员实际行使职责。 违规现象 监管规定 * * * * * * * *