轻松愉快的享受生活从基金定投开始.ppt

一、为什么要进行基金定投？ 三、怎么样进行基金定投？ 二、什么是基金定投？ 一、为什么要进行基金定投？ 社科院于2010年在深圳首次发布《中国家庭幸福指数调查》，有大多数的被调查者对家庭生活现状表示不满意。 近70%的受访者认为经济收入对家庭幸福有着相当比重的影响，财商的高低则决定家庭生活收支运转和可持续发展。 一、为什么要进行基金定投？ 为什么大多数人会感到生活不幸福呢？看看我们现实的生活是怎样的。 年轻人面临：买房、买车 中年人面临：抚养子女 老年人面临：养老 没钱 一、为什么要进行基金定投？ 基金定投 抚养子女 不再很艰辛 买房、买车不 再是奢望 养老不用 再担心 二、什么是基金定投？ 概念： 基金定投计划是指在一定的投资期间内，投资人以固定时间、固定金额申购银行代销的某支基金产品的业务。简单的说是类似于银行零存整取的一种基金理财业务。 二、什么是基金定投？ 特点： 特点一：分批投资，削峰填谷，降低风险 特点二：积少成多，平均成本，分散风险 特点三：长期投资，复利增长，钱能生钱 特点四：自动扣款，方便快捷，省心省力 二、什么是基金定投？ 2008 净值 定投金额 份额 12月 0.779 100 128 4月 1 100 100 5月 0.965 100 103.6 6月 0.895 100 111.7 7月 0.909 100 110 8月 0.872 100 114.6 9月 0.832 100 120 10月 0.703 100 142 11月 0.74 100 135 累计 900 1064.9 2008年 4月30日成立 平均成本：900/1064.9=0.845 投资报酬率：（0.779*1064.9-900）/900*100%=-7.8% 二、什么是基金定投？ 2008.4.30——2008.12.30上证综合指数K线走势图 2008.4.30：3693.11点 2008.12.31：1820.81点 暴跌50.69% 二、什么是基金定投？ 2009 基金净值 定投金额 份额 1月 0.873 100 114.5 2月 0.924 100 108.2 3月 1.061 100 94.2 4月 1.125 100 88.89 5月 1.18 100 84.7 6月 1.269 100 78.8 7月 1.393 100 71.78 8月 1.344 100 74.4 9月 1.333 100 75 10月 1.430 100 69.93 11月 1.416 100 70.6 12月 1.415 100 70.67 平均成本:1.19 投资报酬率： 18.11% 二、什么是基金定投？ 2010 基金净值 定投金额 份额 1月 1.354 100 73.85 2月 1.409 100 70.97 3月 1.405 100 71.17 4月 1.402 100 71.33 5月 1.354 100 73.86 6月 1.214 100 82.37 7月 1.30 100 76.92 8月 1.358 100 73.63 9月 1.386 100 72.15 10月 1.493 100 66.98 11月 1.548 100 64.60 12月 1.488 100 67.20 平均成本:1.39 投资报酬率： 7.2% 二、什么是基金定投？ 结论： 一、2008年化收益率为7.8%；2009年年化收益率为18.11%；2010年年化收益率为7.2%。 二、三年的平均收益率为5.84%。 二、什么是基金定投？ 比较： 1、每月定投兴业社会责任平均年收益率为5.84%； 2、三年期的银行定期存款利率为3.85%（2010年10月20日）； 3、以某寿险某寿险公司“保得利”分红险产品例，由于起初费用第一年到第五年之间客户得不到任何收益，如取钱则本金受损，每年宣传分红为5.2%，实际1.8%。 优势明显 三、怎样进行基金定投？ 三、怎样进行基金定投？ 购房定投计划：轻松拥有温馨的“家” 购房费用测算： 总房价：464000元 首付款：房款的30%,139200元 契税：非普通住房为总房款的1.2%,5568元 其他费用：为总房款的1%，4640元 一次性付款总计：149408元 小康：两室两厅 80平方米 2010年3月3日西安商品房成交均价5800元/平方米 二、什么是基金定投？ 定投计划： 假定：某人今年24岁，计划每个月定投兴业社会责任1000元，年收益率5.84%计算。 投资期限为8年：12*8=96期 期内定投累计金额：1000*96=96000元 期内定投本利金额：96000*（1+