反洗钱培训课件演示课件文.pptVIP

反洗钱工作培训;一、洗钱和反洗钱的概念 二、开展反洗钱工作培训的原因 三、保险行业常见的洗钱方法 四、反洗钱的法律法规体系 五、反洗钱法律法规关注要点 ;一、洗钱和反洗钱的概念;洗钱的概念 金融行动特别工作组（FATF）将洗钱的含义概括为：凡隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的真实性质、来源、地点和流向，或协助任何与非法活动相关的人逃避法律应负责任者，均属洗钱行为。 反洗钱的概念 《中华人民共和国反洗钱法》第二条明确规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，依法采取相关措施的行为。 ;二、开展反洗钱工作培训的原因 1.《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，保险公司有履行反洗钱培训工作的义务。 2.从近期人民银行及保监局的监管力度来看，反洗钱监管风险较大，处罚很严苛。 3.我公司在反洗钱工作义务履行上，存在薄弱环节，工作开展不够深入。;犯 罪 收 益;超额交费：订约时，明显超额支付保费，并随即要求返还超出部分 投保人的经办人超额交费，获得保费发票后，要求保险人退还现金作为回扣； 投保人不用现金，而是通过银行转账，“不小心”超额转入保险公司较多保费，待“发现”后，要求保险公司用现金或者支票退款。（现金，为了迅速变现；支票为了证明自己业务对