[经济学]第1章 中央银行制度.pptVIP

中 央 银 行 学 授课教师：华红梅 仰恩大学经济学院 绪 论 中央银行学在金融学专业中的地位 本课程主要内容 课程性质 主要参考书目 学习要求 主要参考书目 王广谦，《中央银行学》，高等教育出版社，2006 〔美〕米什金，《货币金融学》第四版， 中国人民大学出版社，1998 《金融研究》各期 《金融时报》各期 第1章 中央银行制度 1.1中央银行制度的形成与发展 1.2中央银行的性质与职能 1.3中央银行制度的类型与组织结构 1.4中央银行相对独立性 第一节中央银行制度的形成与发展 一、产生的历史背景 1.商品经济和社会生产力的迅猛 发展 2.货币关系和信用关系的普遍化 3.资本主义经济危机的频繁出现 二、产生的客观经济原因 1.统一银行券发行的需要 2.票据交换及清算的需要 3.为商行提供资金支持的需要 4.统一金融监管的需要 三、中央银行的初步形成 产生:17世纪后半期 制度形成:在19世纪初期。 大概经历257年时间:（瑞典银行 1656－美国联邦储备体系1913年） 中央银行产生的途径： 1.由信誉好，实力强的大银行 逐步演变而来-瑞典银行，英格兰银行 2.由政府出面直接组建而成－美国联邦储备体系 专栏1：瑞典银行 1656年成立，最初是私营银行; 1668年改组为国家银行，但此时仍有多家银行拥有货币发行权; 1897年独占货币发行权，完成了向央行转变的关键一步。 专栏2：英格兰银行 成立于1694年，确定为国家 银行。是现代银行的“鼻祖”。 拥有两项特权： 一是贷款给政府；二是以政府 债券作抵押，发行等值银行券。 1833 年规定英格兰银行发行 的银行券具有无限法偿的资格。 1844 年通过《皮尔条例》， 确立了英格兰银行作为货币发 行银行的地位。 《皮尔条例》 源于银行主义与通货主义之争, 通货主义认为银行券的发行必 须要有贵金属作保证，来防止 货币泛滥的危险。通货主义的 胜利诞生了《皮尔条例》 主要内容： 1.将英格兰银行分为发行部和银行 部。 2.不批准新的银行发行货币。 3.将货币发行权集中于英格兰银 行。 1928年成为唯一的发行银行 《皮尔条例》从中央银行的组 织模式和货币发行上为英格兰 银行行使中央银行职能奠定了 基础。 专栏3：美国联邦储备体系 美国第一银行（1791－1811） 资本金1000万美元，政府出资 20 ％。 职能：吸收存款，发放贷 款，独占货币发行权，代理联邦 政府基金收付保管业务和向政府 贷款。 美国第二银行 成立于1816年，资本金3500万 美元，政府出资700万美元。与 第一银行职能相同，1836年被 撤销。 自由银行时期（1837－1863） 银行急剧增多，资本普遍不足， 流动性差；银行券和存款准备 金不足，无法清偿债务；货币 供应量发生急剧波动，造成经 济波动。 国民银行时期（1863－1913） 国会通过《全国货币法》： 第一，建立国民银行制度，国民 银行在政府注册。 第二，设立专门监督国民银行活 动的“货币监理官”。 第三，建立货币发行准备制度。 联邦储备体系的建立 1913年国会通过《联邦储备条例》建立美国联邦储备体系 其他国家的中央银行 日本银行 （1882 年） 德意志联邦银行（1876年） 四、中央银行制度的发展 普遍推行时期（一战至20世 纪中期） 1.大部分中央银行是依靠政府力量创建的 2.改革货币发行制度，建立比 例准备金制度和垄断货币发行 停止对政府直接贷款。 3.存款准备金制度得到进一步 巩固和强化。 中央银行制度强化时期 二战以后，中央银行成为一国 金融体系的核心，成为稳定金 融、调节和干预国民经济不可 或缺的工具。 1.中央银行国有化 2.制定新的银行法－明确职责：执行货币金融政策，维持货币金融的稳定 专栏4：新中国中央银行制度的建立和发展 1.1948年成立于石家庄，后迁入北京，按行政区划设置分支机构 2.1954年成立中国建行 3.1979年分离出中国农行和中国银行 4.1984年成立中国工商银行 5.1995年3月18日通过第一部金融大法，标志着中国现代中央银行制度正式形成 6.1998年改为以经济区划设立分支机构 第二节中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 中央银行是代表国家制定和执 行货币政策，对国民经济进行 宏观调控和对金融业进行管理 的特殊的金融机构。 ㈠ 中央银行是特殊的政府机关 ⒈ 业务性质的特殊性－金融业务 ⒉ 业务手段的特殊性 －主要是经济手段 ⒊ 与政府关系的特殊性 －政策制定上有一定的独立性 ㈡ 中央银行是特殊的金融机构 ⒈ 业务范围的特殊性-有特有的权力 ⒉ 业务对象的特殊性－金融机构和政