信用社（银行）稽核员述职报告浅析.doc

信用社（银行）稽核员述职报告 尊敬的各位领导、同志们： 大家上午好！ 述职人：***，男，现年39岁，大专文化，经济师，现任驻**农村信用社稽核员。根据市联社的安排，我于****年*月*日从**信用社交换到**信用社。一年来，在市联社和稽核科的领导下，在**、**两信用社的协助下，本人认真学习专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的其他任务。通过“查、帮、纠、处及辅导”，有效地防范了案件、事故的发生，内控制度、经营管理等均有了新的起色，个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面都有了很大提高，今年被市联社稽核科推荐为今年度先进个人。现将今年度工作作如下述职，请领导审议。 一、加强学习，努力提高综合素质 1、自我“充电”，增强素质。一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，不断提高自己的理论和政策水平。二是加强会计、出纳、计算机、信贷等业务和规章制度的学习，使自己在各方面都会说“内行”话。三是敢于正视问题，能经常反省自己的形为，检点自己的作风，做到了不贪不占，不嫖不赌，提高了自身的思想素质。四是积极参加各种学习交流。善于总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。 2、更新观念，摆正位置。一是坚持业务单、能力素质不能单。做到既懂稽核监督，又能熟悉业务经营；既钻研本行业务知识，又学习经营管理、法律法规等方面的知识，提高自己的综合能力。二是坚持大事少、谋全局的意识不能少。按现行体制要求，主抓监督管理，业务经营与自己没多大关系。但我并没有着眼只管稽核监督，而是积极配合主任、座班主任、分社主任的工作，从业务经营到内部管理，为他们出谋划策，分忧解难，使一切工作围绕信用社健康有序开展。 二、严格监督，认真履行岗位职责 1、强化监督，重务实。①坚持“四勤”，认真履职。由于自己接触稽核工作时间短，既无工作经验，又无专业知识，为此我坚持“勤下社、勤记录、勤请教、勤回头”的“四勤”方法，认真履行岗位职责，按质按量完成了上级安排的各项工作。②从落实制度着手。调入**信用社后，我与大社班子按照《五级连环监督管理办法》，结合实际，对各项规章制度进行了细化补充，明确每一项业务、每一个工作环节，该做什么，该怎样做，该承担哪些责任，形成人人参与、相互监督、相互制约的管理体系。③从规范程序做起。对序时稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场辅导，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。④从“细查”中找方法。对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，我都坚持认真记录，认真分析，诚恳提出，共同探讨，寻求最佳方法。⑤以会代训，抓好辅导。我与大社班子利用每月一次分社主任、会计（或出纳）例会。有针对性地对前段检查中发现的问题进行通报和专项辅导。⑥以制度为准绳，严格规范。对一般性问题批评教育、规范整改，对违反原则性问题的人和事坚决查处。⑦抓好“回头看”，督促整改落实。坚持每次到社都认真对各级检查提出的整改意见的落实情况，进行逐项复查，亲自过目，督促整改落实。⑧加大检查力度和频率，消除隐患。一是坚持与大社班子按季核打各分社会计帐务一次，发现问题及时查清和纠正。二是坚持每月夜间现场突击检查1次，电话查岗10次，彻底清除麻痹思想。 2、严查狠纠，动真格。全年共发出稽核整改书11份，处罚*个分社18人次，共处罚款****元。 通过严查狠纠有效地遏制了违章违制的发生。①信贷方面：一是查处跨辖、越权、多头放款*个社6人次，金额16.1万元;二是查纠贷款形态反映不真实*个社32.4万元；三是督促纠正贷款合同要素不齐21笔；四是督促收回白契约贷款3笔9000元；五是查出新超过诉讼时效贷款89笔52.3万元。六是指出抵债资产被他人占有2笔，价值15.6万元;七是查出责任贷款不落实10户37800元;八是对10万元贷款到户稽核3户，并根据到户稽核情况分别做了剖析，提出了具体清收措施和建议。②财务、会计方面：一是查清和纠正了*个机构会计帐务总分不符13个科目，金额144065.96元；二是查等*个分社的往来帐，纠正了往来帐记载不明细的现象；三是查处了损毁会计档案资料;四是查处了不合规冲退利息收入4笔57641.02元;五是查纠并督促收回少收多退贷款利息5笔414.56元;六是查纠不规范列支费用两笔467元。③微机操作和重空管理方面：一是查处了无据录入数据*个社2笔24776.02元;二是查处了在微机中修改贷款利率,导致少计利息4508.70元;三是规范了微机操作和密码管理不合规等;四是规范了重空管理的操作程序，查清重空帐帐不符*个分社625套。④内控及“五级”监督方面：一是帮助规范了*个社会计帐务处置不合规和会、出操作规程；二查纠了交接不合规*个社；三是纠正了各种登记簿不衔接*个社，四