中国有限公司转发上海银行外汇及跨境人民币业务自律机制.PDFVIP

大华银行（中国）有限公司 转发上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制 《关于警惕互联网外汇理财平台风险的提示》 尊敬的客户： 近期，国家互联网金融风险分析技术平台巡查发现，我国存在大量面向境内用 户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交 易”为旗号进行融资分红的平台。 通过分析，部分互联网外汇理财平台风险较为突出，主要表现形式为：（一）、 业务牌照涉嫌造假；（二）、承诺“高额收益”，交易过程不透明；（三）、涉嫌利用 “传销模式”发展客户；（四）、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。 为防范网络诈骗可能引起的重大金融风险和资金损失，全国外汇市场自律机制 秘书处持续进行风险提示。应上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制要求，现将 互联网外汇理财平台风险相关典型案例（《国家互金专委会发布丨互联网外汇理财平 台风险案例》（附件1）及《俄罗斯央行出手打击未持牌外汇网站》（附件2）） 向 客户进行风险提示，敬请您注意网络炒汇风险，加强对虚假外汇交易骗局的防范力度。 大华银行（中国）有限公司 二零一七年十一月 免责声明：以上信息来自上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制，大华银行（中国）有限公司对本文所含就该些 信息的完整性和准确性不作任何保证也不承担任何法律责任。 1 附件1- 国家互金专委会发布丨互联网外汇理财平台风险案例 近期，国家互联网金融风险分析技术平台（以下简称“技术平台”）巡查发现，我 国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易 平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。通过分析，部分互联网外汇理 财平台风险较为突出，主要表现形式如下： 一、业务牌照涉嫌造假 部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授 权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局 （FCA）、美国期 货业协会 (NFA)、澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC)，除此之外的一些国家和地区 也会颁发相关牌照，但监管效力较低。例如：亿鼎国际集团 （EIG， ） 声称“获得英国FCA 认可并受其全面监管的金融机构 （FCA 763771）”，但经查询 发现，FCA 763771 对应的公司名为ICC INTERCERTUS CAPITAL LTD ，网址为： ，与亿鼎国际集团的官网信息不一致。类似这种信息不匹配的平台 还有DPS Markets ()、DGS 德高世通 （ ）、 迈汇短线外汇 （ ）等。20 世纪50 年代之前，市场的主流理论为恒 定混合策略 （Constant Mix Strategy），包括等权重投资组合 （Equally Weighted Portfolio）和60/40 投资组合策略。20 世纪50 年代，马科维茨提出了现代组合投资 理论 （Modern Portfolio Theory, MPT），该理论也成为现在资产配置理论的基石。 MPT 将预期风险和收益进行了量化，一旦投资者明确了投资目标，MPT 可以帮助投 资者形成最优的投资策略，即在既定风险下的最高收益的投资组合或既定收益率下的 风险最低的投资组合。 免责声明：以上信息来自上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制，大华银行（中国）有限公司对本文所含就该些 信息的完整性和准确性不作任何保证也不承担任何法律责任。 2 图一 亿鼎国际相关情况截图 免责声明：以上信息来自上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制，大华银行（中国）有限公司对本文所含就该些 信息的完整性和准确性不作任何保证也不承担任何法律责任。