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探索适合中国的 绿色金融激励机制 执行摘要 2013 年10月 气候变化已经成为了国际社会关注的焦点，越来越多的支持性科学证据表明人类活动是造成温室效应的主要因素。 在2009年召开的哥本哈根联合国气候大会上，各国政府达成了 “2度共识”以避免气候变化带来灾难性的后果。 作为全球最大的温室气体排放国，中国从上一个五年计划起就对此做出了响应，设定了强制性的削减碳强度的目 标。与此同时，在目前的 “十二五”规划中，中国已经开始逐步实施更宏大的行动计划：改变目前的经济模式， 从以煤炭消耗为基础的资源密集型发展模式转变为更为可持续的经济模式。实现这一转变需要大量投资；作为在 中国经济发展中占据重要地位的银行业，在促进低碳经济转型的过程中将发挥关键作用：国家宏观调控政策的积 极引导和民间环保组织等社会舆论的监督，使中国银行业面临着迫切的环境与社会风险管理挑战，也同时为其提 供了传统产业节能减排升级改造、战略性新兴产业兴起等机遇。近年来，中国的银行业决策者和各大商业银行已 经引入了绿色金融的理念，主要关注对高耗能、高污染和产能过剩的 “两高一剩 “行业投资的管控和降低。一些 领先的银行也开始探索开发低碳金融相关的产品和服务，在促进低碳技术发展的同时扩大自身的产品组合，开拓 新的市场。相关金融监管机构，如中国人民银行与中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）等政府部门也 可以全面配合国家可持续发展战略要求，充分发挥职能，把控和推动中国绿色金融的发展。在英国驻北京大使馆 的支持下，本项目希望为中国的政府决策者和主要商业银行提出有效且实用的激励政策建议，以消除机制障碍， 促进在能效与低碳领域的投资。 本研究项目包含三部分： 现状分析 通过分析国际和国内绿色金融的政策和活动，识别出中国银行业可采取的最佳实践，以及针对中国国情 需要克服的商业和政治障碍。目前绿色金融的概念已经被众多银行广泛接受，国内银行业也在监管部门 的推动下积极从经营管理、产品创新、风险评估、信息披露等角度开展绿色金融的尝试，并取得了一定 成效。然而在具体理念的实践推动过程中，还存在诸多制约绿色金融发展的问题： 1 ）环境与社会风险管理水平有待提高：目前国内银行业对于大多数信贷项目的环境影响评估仍局限于环 评报告；针对环境与社会风险的分类、识别、评估与管理还未完善；国际通行的环境尽职调查、贷后环 境风险追踪等管控手段还未得到普及； 2 ）信息披露：由于缺少统一的指导和规范，国内银行业针对绿色金融的信息披露水平层次不齐；有关绿 色金融战略、政策与合规等信息的透明性和可得性仍存在提高的空间。部分银行还聘请第三方对所披露 的相关数据进行鉴证工作，以提升信息披露的公信力，并为进一步建立有效的可持续发展评价标准奠定 基础。 3）能力建设：国内的银行业正不断通过内部培训和国际交流等途径，提升机构在绿色金融经营的专业水 平和业务能力，加强绿色金融团队的建设与培训。然而面对市场的不确定因素与技术人才的缺乏，各商 业银行在绿色金融能力建设领域的资源投入与分配也较为有限。 4）绿色金融产品：绿色金融产品是商业银行树立自身经营特色和品牌，实行差异化竞争策略和实现自身 可持续发展的重要途径；然而进一步发展仍受到外部政策环境不确定性、银行自身经营理念与组织架构、 专业技能局限性等因素的制约。 本章节还通过商业案例分析展示了中国领先银行在绿色金融中的实践与经验，并对目前绿色金融实践与 收益关联进行了深入分析研究。 绿色金融实施方法学 目前，绿色金融在中国银行业还处于起步阶段。针对银行所面临的制约绿色金融发展的问题，本报告开 发了一套方法学和一系列配套工具及说明，帮助国内商业银行制定适合自身情况的绿色金融战略。该方 法学基于本报告中针对绿色金融的定义，集中在两个方面：1 ）融资项目中的环境社会风险控制；2 ）为 特定的绿色行业提供服务/产品。通过四个步骤：愿景、计划、实施和监督，构成了循环的流程；银行应 根据自身业务状况与所处市场环境的变化，不断调整产品定位与战略布局。 政策建议/激励措施 基于对国内和国际银行绿色金融实践的分析，参照监管机构绿色信贷政策，本报告还针对绿色金融的相