[工作总结]十月工作月报.docVIP

中国信保江苏分公司无锡办事处 高芸十月份工作月报 十月是第四季度的开始，是我们全面完成年度任务，计划下一年度工作的重要月份。对于入司不久的我，虽然没有业务上的要求，但在大家奋力争先的氛围内，仍然获益良多。现将这期间的主要工作、体会，以及下月的工作计划汇报如下： 一、本月主要工作 （一）客户维护 1.红豆上单买家RVC案情调查，指导客户重新申请限额 2.红豆、尚德可损案件录入、合规性简单核查； 3.尚德CARILLION大限额申请表撰写，资料搜集和整理； 4.尚德逾期未收汇金额统计； 5.滕旋保单注销手续办理； 6.万泰、汇才等长账期应收保费清理； 7.德恺新单材料汇总、报批； 8.万旋保单执行情况总结，限额使用情况，每月申报量与海关数据对比； 9.日常事务处理：限额倒签、撰写各类报批件、CRM系统录入等。 （二）展业学习 1.拜访世泰，就投保事宜进一步沟通，确定新单方案； 2.拜访万旋，续传事宜商谈，保户无锡、上海两地投保，申报不足，需要两地公司协商及融资配合； 3.拜访东升礼盒，新客户初次洽谈 （三）参加总分公司各种活动 1.参加办事处三季度会议，学习分公司三季度会议精神； 2.参加总公司海外投资保险视频学习 3.学习主要国家光伏政策 二、下月工作计划 1.做好新签保单的启动工作：关注德恺上单买家的案情进展和限额申请工作 2.做好几张问题保单的处理：万旋保单延期、滕旋保单注销，华利源即将到期，与客户商谈解决方案； 3.做好几个重点限额的跟进：红豆的几个限额上单后撤销，提醒保户及时重新申请；明玉的香港买家限额跟进； 4.做好快到期续传保单的总结，尽快熟悉客户情况； 5.协助做好尚德系统内未收汇的清理，以及限额使用情况核实，做好光伏行业的风险把控； 6.做好重点客户出运申报跟踪：对中丝、红豆、赛迪等大客户，要定期跟踪其出运，了解客户的贸易情况。 三、工作体会及自己存在的不足 1.形成适合自己的工作习惯 工作了几个月的时间，我越来越感受到良好的工作习惯的重要性。每天的工作，有很多琐碎的事务，很容易做了这件忘了那件，经常是接完一个电话，完全忘了之前在做什么。所以，良好的工作习惯十分重要。 首先是计划性，就是做什么，先做什么，都要有个计划。虽然每月的工作月报和部门会议都督促我提前做好计划，但是还是有很多细节工作需要更周全的安排。在每天的开始，我都会想想，今天需要联系哪些客户，有哪些事务要处理，然后记录下来，在一天的结束，我会看看完成了多少，哪些需要向领导请示，哪些需要等待回复等等。 其次，做好工作记录是非常重要的。接到一件工作，就记录下来，进展到哪一步，做了哪些工作都有记录，这样既便于随时跟踪工作进度，也便于总结经验教训。 最后，日清日结，良好的工作责任心也是至关重要的。每一个客户经理都是企业的风险顾问。中信保是客户风险管控的最后一关，我们在工作中，要把客户的利益放在前头，不拖沓，不延迟，才能更好地服务客户。 2.把客户当成 “外行” 接触中信保的业务几个月的时间，我对公司的相关规定和需要注意的事项有了基本了解。但是在维护客户的时候，经常发现有些老客户在操作方面不合规，发生损失后问题才显现出来。 比如这次红豆有一个买家，虽然做的是信用证，但付款方式是三分之一提单寄给客户。在申请限额的时候没有扩展承保买家风险，买家拖欠后，才发现限额有问题，影响了客户的利益。因此，我们必须时时提醒客户，注意操作的合规性。不能因为经办做信保的时间长了，而疏于提示。 客户的经办往往不止做信保，还有其他很多工作，因此相对于我们来说，都是外行，我们需要经常提醒他们一些容易出错、影响客户利益的方面，让客户投保信用保险后，真正地覆盖风险，不因操作失误而影响后续理赔工作。 3.时刻关注客户的履约情况，了解客户业务动态 新的客户经理由于没有业务压力，对客户的申报情况不是很关心。但经过这次几个客户的续转，我基本养成定时查看客户申报的习惯。申报可以反应公司的业务状况，如果申报突然减少，需要及时向客户了解情况。对比海关数据，也可以反映出客户的投保深度，计划下一步的挖潜工作。 4