金融法第一篇_总论教材教学课件.pptVIP

第四节 金融体制与金融立法 二、西方主要工业化国家的金融体制与金融立法 （一）西方主要国家的金融体制及其特征－英国 〔知识链接〕英国第一次“金融大爆炸”改革 为防止伦敦失去世界金融中心的地位，大幅度提高英国金融市场的功能和效率，为政府“国企私有化”政纲提供服务，1986年10月，撒切尔发动了一场规模宏大的后被称为第一次“金融大爆炸”的金融改革。改革的核心内容是金融服务业自由化，包括：（1）取消经纪商和交易商职能不能互兼的规定，经纪人与出场代理人互相兼任，放开交易所会员资格的限制；（2）取消证券交易的最低固定佣金限制，实行代理手续费自由化；（3）取消非交易所成员持有交易所成员股票的限制，所有的金融机构都可以参加证券交易所的活动；（4）废除各项金融投资管制，银行开始提供包括证券业务在内的综合性金融服务等。而在金融监管方面，拟将英格兰银行监管银行业的职能移交给英国金融服务管理局。这场改革全面摧垮了英国本土及英联邦国家金融分业经营的传统体制，促进了商人银行业务与股票经纪业务相融合，以及商业银行与投资银行的相互结合。英国的商业银行纷纷收购和兼并证券经纪商，逐渐涌现出一批超级金融机构，业务领域涵盖了银行、证券、保险、信托等各个方面，成为与德国相类似的全能金融集团，很快便引发了全球金融自由化浪潮。 第四节 金融体制与金融立法 二、西方主要工业化国家的金融体制与金融立法 （一）西方主要国家的金融体制及其特征－英国 〔知识链接〕英国第二次“金融大爆炸”改革背景、内容及影响 为适应金融混业发展的需要，改革英国传统的复杂的金融监管体系，应对国际金融竞争，1997年布莱尔领导的工党政府上台后践履执政承诺：改革金融监管体制，制订通货膨胀目标以防范金融业日益增加的系统风险，确保金融业对经济的良性作用。改革的主要措施是：将确定基础利率和实现通胀目标的责任从政府转到英格兰银行，赋予其独立制定货币政策的权力；将英格兰银行监管银行业的权力移交给金融服务管理局（FSA），形成不按机构监管而按功能监管的格局。改革的目的：一是让金融监管机构更加独立，不受政府更迭的影响；二是让中央银行只负责货币政策，控制通货膨胀，金融监管只负责金融市场稳定，互不干扰，责任明确；三是统一金融活动的监管标准，按风险分类，无论是银行、保险公司、住房基金还是证券公司，同类活动服从同类的法律与监督。以1997年金融服务管理局成立为发端、以《2000年金融服务和市场法》出台为标志，英国的金融监管改革取得重大突破。体现在：（1）金融监管权力逐步集中于唯一监管机构―― 金融服务管理局。（2）颁布《2000年金融服务和市场法》，明确新成立的金融监管机构和被监管者的权力和义务，统一了监管标准，并取代了此前制订的一系列用于金融业监管的法律、法规。由于此次英国金融改革的力度大、影响广，而被称为英国第二次“金融大爆炸”改革。 第四节 金融体制与金融立法 二、西方主要工业化国家的金融体制与金融立法 （一）西方主要国家的金融体制及其特征－法国 4．法国的金融体制及其特征。 （1）受18世纪早期密西西比（公司）泡沫事件和法国传媒普遍受贿现象的影响，法国的 金融市场尤其股票市场发展缓慢，故传统上法国属于以银行间接融资为主导的金融 体制。 （2）法国银行业国有化、私有化运动交替进行，但总体而言，商业银行国有化程度高、 银行资本集中。 （3）银行与企业多属于同一集团，经过不断兼并，拓宽金融业务，形成金融寡头。 （4）专业信贷机构基本上是官方或者半官方性质的政策性金融机构。 （5）在金融监管、调控体制方面，强调发挥行业组织自律监管的作用，实行多头金融监 管的体制。 普通高等教育“十一五”国家级规划教材： 《金融法》 朱大旗著 中国人民大学出版社 2007年版 普通高等教育“十一五”国家级规划教材： 《金融法》 第一篇 金融法总论 第一章 金融法概述 第一章 金融法概述 — 概要 本章是金融法一书中最为重要的一章。通过本章的介绍和阐释，旨在使同学们和其他读者较为全面、系统地掌握金融法学的基本原理、把握金融法体系的总体框架，进而为以后各章的学习、为准确把握金融法的各具体法律制度奠定基本的金融法学理论基础。 在本章中，将着重介绍和阐释金融、金融关系的概念；金融法的概念及其调整对象；金融法的本质、特点及其功能；金融法的基本原则；金融法的渊源及其体系；金融体制与金融立法的沿革与发展趋势；我国金融体制改革的总体目标与金融立法的重点等基本理论问题。 第一章 金融法概述 — 关键术语 金融 金融关系 金融法 金融法基本原则 金融法律关系 金融法体系 金融体制 金融立法 第一章 金融法概述 第一节 金融法的概念 第二节